Chứng chỉ quỹ cũng là một loại chứng khoán để xác nhận quyền sở hữu của traders đối với phần vốn mà mình góp trong một quỹ nào đó. Vậy cụ thể chứng chỉ quỹ là gì? Những điều gì cần biết về chứng chỉ quỹ thì cùng 69 Invest tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Mục lục bài viết
1. Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là một trong những loại chứng khoán dùng để xác nhận quyền sở hữu vốn góp của nhà đầu tư trong một quỹ đầu tư đại chúng bất kỳ nào đó, có thể là quỹ đầu tư được hình thành từ vốn góp của nhiều nhà đầu tư và hoạt động với mục đích để tìm kiếm lợi nhuận thông qua việc đầu tư vào chứng khoán hoặc các dạng tài sản khác.
Trong quá trình đầu tư vào chứng chỉ quỹ này thì nhà đầu tư thường không có quyền đưa ra quyết định nào vào sự đầu tư của quỹ.
2. Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ không?
- Dù bạn không có đủ kiến thức về kinh tế hay chứng khoán thì bạn cũng có thể yên tâm về khoản đầu tư của mình vì khi bỏ tiền vào hình thức đầu tư này, sẽ có những người trực tiếp điều hành chứng chỉ quỹ thay người đầu tư quyết định xem nên đầu tư vào đâu để tối đa lợi nhuận. Việc duy nhất của bạn phải làm chỉ là bỏ tiền để mua chứng chỉ quỹ và hưởng lợi nhuận từ đó.
- Việc đầu tư vào chứng chỉ này giúp bạn có thể tránh được những biến động của thị trường chứng khoán trong ngắn hạn có thể gây ra rủi ro cho nhà đầu tư. Với chứng chỉ quỹ là dài hạn thì những biến động này không gây ra ảnh hưởng quá nhiều.
- Rủi ro khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ thấp hơn so với các loại chứng khoán khác. Trường hợp giá của chứng khoán thấp hơn giá trị chuyển đổi thì vốn của nhà đầu tư vẫn sẽ được bảo vệ. Nhờ vào quyết định đầu tư của những nhà quản lý dày kinh nghiệm nên số vốn của bạn cũng sẽ được đảm bảo an toàn hơn.
- Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán có tính thanh khoản cao nên có thể rút một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư của mình vào bất cứ lúc nào. Đầu tư vào chứng chỉ quỹ cũng sẽ đảm bảo nguồn thu nhập của bạn thường xuyên cũng như đảm bảo quyền lợi cho các nhà đầu tư.
Xem thêm: Chi phí tài chính là gì? Các vấn đề liên quan đến chi phí tài chính
3. Nên mua chứng chỉ quỹ nào?
Mua chứng chỉ quỹ tức là bạn đang bỏ vốn của mình và ủy thác cho những người quản lý quỹ dùng vốn của mình để đầu tư vào tài sản mà họ cho rằng nó có tỷ lệ sinh lời cao nhất. Vì vậy, việc quan trọng các nhà đầu tư cần làm là lựa chọn được công ty quản lý quỹ sao cho uy tín.
Và để có thể lựa chọn được nơi quản lý quỹ tốt nhất thì nên xem xét về chiến lược đầu tư cũng như sự phân bổ danh mục đầu tư của họ ra sao, đội ngũ chuyên gia có đầy đủ kiến thức và kinh nghiệm hay không, lợi nhuận của quỹ những năm trước thế nào. Ngoài ra cũng cần quan tâm đến chi phí phải trả khi đầu tư chứng chỉ quỹ ở đó.
4. Các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam
- Chứng chỉ quỹ Techcombank: Là một loại chứng chỉ trái phiếu TCMF, nhà đầu tư có cơ hội kiếm được lợi nhuận dài lâu.
- Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF): Thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường, giúp nhà đầu tư kiếm lời từ sự tăng trưởng vượt trội của nền kinh tế Việt Nam.
- Chứng chỉ quỹ ETF: Có mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lợi của trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa và các loại tài sản khác.
- Chứng chỉ quỹ SSI: Là một quỹ công chúng dạng mở có giá trị tối thiểu là 2 triệu đồng và không giới hạn thời gian hoạt động với mục tiêu là tạo thu nhập dài hạn cho nhà đầu tư.
- Chứng chỉ quỹ VFM: Nhằm mục tiêu chính là xây dựng các danh mục đầu tư cân đối, đa dạng với mục đích tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro khi đầu tư.
- Chứng chỉ quỹ VCBF: Chỉ đầu tư vào các loại trái phiếu, cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán.
- Chứng chỉ quỹ VNDAF: Tập trung đầu tư vào nhóm cổ phiếu VN30, mang lại cho nhà đầu tư những khoản thu nhập vượt bậc bởi có đội ngũ chuyên gia nổi tiếng và nhiều kinh nghiệm.
5. Cách mua chứng chỉ quỹ tại VNDirect
Bước 1: Đầu tiên, bạn đăng nhập vào tài khoản giao dịch bằng tên và mật khẩu rồi chọn Chứng chỉ quỹ
Bước 2: Chọn Giao dịch chứng chỉ quỹ/Đặt lệnh. Hoặc có thể thực hiện bằng cách click vào mã chứng chỉ quỹ mình muốn mua trên danh sách chứng chỉ quỹ rồi điền các thông tin liên quan.
Trong đó:
- Tài khoản của khách hàng là tài khoản mà bạn dùng để giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ.
- Mã: Là mã của chứng chỉ quỹ muốn mua
- Loại lệnh: Bạn chọn lệnh mua
- Số tiền: Số tiền mà bạn muốn dùng để mua chứng chỉ quỹ tuy nhiên số tiền này phải cao hơn mức giá trị đầu tư tối thiểu ban đầu.
- Sức mua: Sức mua chứng chỉ quỹ trên tài khoản của bạn.
- Ngày giao dịch: Là ngày giao dịch gần nhất của quỹ.
- Chọn nhân viên chăm sóc: Lựa chọn nhân viên mà muốn quản lý và chăm sóc tài khoản của bạn.
- Phương thức thanh toán (PTTT): Trừ tài khoản chứng khoán hoặc tài khoản ngân hàng của mình.
Bước 3: Bạn click vào “Tôi đồng ý” và nhấn “Xác nhận” là bạn đã hoàn thành.
Xem thêm: Swing trading là gì? Ai sẽ phù hợp với Swing trading?
6. Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ
- Chọn công ty quản lý quỹ uy tín
Đầu tiên và cũng quan trọng nhất chính là lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín. Việc này sẽ giúp bạn quản lý và chăm sóc vốn đầu tư tốt nhất đồng thời sinh lời cao. Do đó, bạn nên dành thời gian để tìm hiểu về điều lệ tham gia, chiến lược đầu tư cũng như cách phân bổ nguồn vốn, kinh nghiệm đầu tư của công ty.
- Quan tâm đến giá trị tài sản ròng
Một lưu ý nữa là quan tâm đến giá trị tài sản ròng trên một đơn vị chứng chỉ quỹ. Việc này giúp bạn đánh giá được hiệu quả hoạt động của quỹ bằng cách so sánh thông số này của nhiều quỹ với nhau, từ đó có thể chọn được chứng chỉ quỹ phù hợp và tiềm năng nhất.
- Chấp nhận rủi ro
Mặc dù đầu tư vào chứng chỉ quỹ hạn chế được phần nào rủi ro, nhưng, điều đó không có nghĩa là nó hoàn toàn không có rủi ro, có thể đến từ thị trường hoặc quyết định của người quản lý quỹ nên bạn hãy học cách chấp nhận.
Kết luận
Như vậy, thông qua bài viết trên, bạn cũng đã nắm được một số thông tin cũng như những kiến thức khái quát về chứng chỉ quỹ là gì và 6 điều cần biết về việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Mong rằng, qua bài viết, bạn có thể nhớ và vận dụng được những kiến thức đó vào hoạt động đầu tư của mình để thu thêm lợi nhuận cho bản thân.
