Cổ phiếu ngân hàng ở châu Âu và châu Á sụt giảm vào thứ Hai khi sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon tập trung vào khởi nghiệp tiếp tục vùi dập thị trường, trong khi các ngân hàng lớn của Hoa Kỳ không thể duy trì một đợt phục hồi ngắn trước khi tiếp thị sau khi các nhà chức trách ra tay ngăn chặn sự lây lan.
Chỉ số ngân hàng STOXX của Châu Âu đã giảm 4,3%, sau khi giảm 3,78% vào thứ Sáu, khiến chỉ số này sắp có mức giảm lớn nhất trong hai ngày kể từ khi Nga bắt đầu xâm lược Ukraine vào tháng 2 năm 2022.
Những cổ phiếu giảm giá mạnh là Commerzbank của Đức giảm 7,5% và Credit Suisse giảm 7,8%.
Trước đó trong ngày, chỉ số ngân hàng Topix của Nhật Bản mất 4%, trong khi các ngân hàng lớn nhất của Singapore cũng mất điểm, giảm hơn 1%.
Cổ phiếu niêm yết tại London của HSBC đã giảm 2,6% sau khi ngân hàng này cho biết sẽ mua lại công ty con tại Vương quốc Anh của Ngân hàng Thung lũng Silicon đang gặp khó khăn với giá 1 bảng Anh (1,21 USD), giúp hạn chế tình trạng suy thoái ở Anh.
Chính phủ Hoa Kỳ đã can thiệp vào Chủ nhật với một loạt các biện pháp khẩn cấp để củng cố niềm tin vào hệ thống ngân hàng sau sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB), đánh dấu sự sụp đổ ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.
Điều đó đã giúp cổ phiếu của các ngân hàng lớn của Hoa Kỳ như Bank of America và JPMorgan JPM.N> ban đầu tăng giá trong giao dịch tiếp thị trước, nhưng sau đó họ đã trả lại những khoản lãi đó để giao dịch quanh mức cố định.
Các ngân hàng nhỏ hơn vẫn chịu áp lực với ngân hàng tư nhân Hoa Kỳ First Republic Bank giảm khoảng 50% trên thị trường tiền mã hóa và PacWest giảm khoảng 26%.
Ngân hàng Đệ nhất Cộng hòa cho biết vào Chủ nhật rằng họ đã bảo đảm tài chính bổ sung thông qua JPMorgan Chase, cho phép nó tiếp cận với tổng số tiền 70 tỷ đô la thông qua nhiều nguồn khác nhau
Sau một ngày cuối tuần đầy kịch tính, các nhà quản lý Hoa Kỳ cho biết khách hàng của SVB sẽ có quyền truy cập vào tất cả các khoản tiền gửi của họ bắt đầu từ thứ Hai và thiết lập một cơ sở mới để cung cấp cho các ngân hàng quyền truy cập vào các quỹ khẩn cấp.
Cục Dự trữ Liên bang cũng tạo điều kiện dễ dàng hơn cho các ngân hàng vay từ nó trong trường hợp khẩn cấp.
Theo tính toán của Reuters, các ngân hàng Mỹ đã mất hơn 100 tỷ USD giá trị thị trường chứng khoán vào cuối tuần trước sau vụ sụp đổ, trong khi các ngân hàng châu Âu mất khoảng 50 tỷ USD giá trị.
“Fed không chỉ giải quyết những lo ngại về khía cạnh tài sản của ngân hàng trong bảng cân đối kế toán mà còn về khía cạnh trách nhiệm pháp lý, nơi họ về cơ bản đang đứng trước một cuộc tháo chạy ngân hàng lớn hơn, điều mà… có thể nhanh chóng hạ gục bất kỳ tổ chức nào,” cho biết Chris Weston, người đứng đầu nghiên cứu tại Pepperstone.
“Có khả năng sẽ có nhiều cuộc di cư hơn nữa đến các ngân hàng mạnh hơn và những ngân hàng có cơ sở tài sản lớn và vốn chủ sở hữu thấp sẽ tiếp tục thấy người gửi tiền thoái vốn.”
Sự sụp đổ của SVB diễn ra cùng với việc đóng cửa ngân hàng tập trung vào tiền điện tử Silvergate, tuần trước đã tiết lộ kế hoạch ngừng hoạt động và thanh lý tự nguyện, sau sự sụp đổ của FTX vào năm ngoái.
Các cơ quan quản lý nhà nước của Hoa Kỳ vào Chủ nhật cũng đã đóng cửa Ngân hàng Chữ ký có trụ sở tại New York, ngân hàng này đã trở thành nạn nhân tiếp theo của tình trạng hỗn loạn ngân hàng sau SVB. (Báo cáo của Rae Wee ở Singapore và Alun John và Amanda Cooper ở London, Biên tập bởi Sam Holmes và Ed Osmond)
Theo tính toán của Reuters, các ngân hàng Hoa Kỳ đã mất hơn 100 tỷ đô la giá trị thị trường chứng khoán vào cuối tuần trước sau sự sụp đổ, trong khi các ngân hàng châu Âu mất khoảng 50 tỷ đô la giá trị khác.
“Fed không chỉ giải quyết các mối lo ngại về khía cạnh tài sản của ngân hàng trong bảng cân đối kế toán mà còn về khía cạnh trách nhiệm pháp lý, nơi họ đang chủ yếu đứng trước một cuộc tháo chạy ngân hàng lớn hơn, mà…có thể nhanh chóng phá hủy bất kỳ tổ chức nào, ” Chris Weston, người đứng đầu nghiên cứu tại Pepperstone cho biết.
“Có khả năng sẽ có nhiều cuộc di cư hơn nữa đến các ngân hàng mạnh hơn và những ngân hàng có cơ sở tài sản lớn và vốn chủ sở hữu thấp sẽ tiếp tục thấy người gửi tiền thoái vốn.”
