NEW YORK(Reuters) – Các cơ quan quản lý của Massachusetts đã mở một cuộc điều tra về việc bán cổ phiếu công ty của các giám đốc điều hành hàng đầu tại First Republic Bank (NYSE:FRC) trong những tuần dẫn đến tình trạng hỗn loạn ngân hàng gần đây.
Bộ trưởng Khối thịnh vượng chung của Massachusetts William Galvin nói với Reuters rằng văn phòng của ông đã triệu tập Đệ nhất Cộng hòa. Anh ấy đang tìm kiếm thông tin chi tiết về các chính sách giao dịch nội gián của công ty và cách các quan chức xử lý việc bán cổ phiếu của họ từ ngày 1 tháng Giêng.
Người phát ngôn của First Republic từ chối xác nhận công ty đã nhận được trát đòi hầu tòa hoặc bình luận về việc bán cổ phiếu.
Một loạt vụ phá sản của ngân hàng Hoa Kỳ đã làm rung chuyển lĩnh vực ngân hàng toàn cầu trong tháng qua. Silvergate Capital (NYSE:SI) Corp ngừng hoạt động vào ngày 8 tháng 3. Ngân hàng Thung lũng Silicon và Ngân hàng Chữ ký (OTC:SBNY) đã bị các cơ quan quản lý tịch thu vài ngày sau đó trong bối cảnh khủng hoảng thanh khoản, những hành động làm xói mòn niềm tin của nhà đầu tư vào lĩnh vực này.
Galvin cho biết văn phòng của ông đã mở một cuộc điều tra tương tự đối với hoạt động mua bán nội gián của các giám đốc điều hành tại SVB Financial Group, công ty sở hữu Ngân hàng Thung lũng Silicon cho đến khi ngân hàng này thất bại. Tạp chí Phố Wall trước đây đã báo cáo cuộc điều tra đó.
Cả hai ngân hàng đều có chi nhánh tại Massachusetts.
Người phát ngôn của Simpson Thacher & Bartlett LLP, cố vấn cho Ngân hàng Cầu Thung lũng Silicon, từ chối bình luận.
Giá cổ phiếu của First Republic đã giảm mạnh gần 90% trong tháng 3 sau sự sụp đổ của SVB khiến mọi người rút tiền gửi từ các ngân hàng nhỏ hơn. Đệ nhất Cộng hòa đã thu hút những khách hàng có thu nhập cao với lãi suất ưu đãi đối với các khoản thế chấp và khoản vay. Chiến lược này cũng khiến nó dễ bị tổn thương hơn so với những người cho vay trong khu vực với những khách hàng ít giàu có hơn, vì bảo hiểm tiền gửi của Hoa Kỳ chỉ đảm bảo 250.000 đô la cho mỗi tài khoản tiết kiệm.
Các cơ quan quản lý của California đã sở hữu Ngân hàng Thung lũng Silicon vào ngày 10 tháng 3.
“Cả hai thực thể – chiến lược ngân hàng của họ đều rủi ro. Đó là một tuyên bố công bằng. Rủi ro đã đến gần”, Galvin nói.
Ông cho biết văn phòng của ông đặc biệt quan tâm đến việc kiểm tra hoạt động giao dịch nội gián dẫn đến tình trạng hỗn loạn.
Galvin nổi tiếng về việc thực thi quyết liệt với tư cách là một cơ quan quản lý chứng khoán. Trước đây, văn phòng của ông đã tìm cách thu hồi giấy phép môi giới của Robinhood Markets Inc (NASDAQ: HOOD) và phạt một công ty con của MassMutual trong vụ “Roaring Kitty”.
Cuộc điều tra của Massachusetts về Đệ nhất Cộng hòa đang ở giai đoạn đầu và có thể không dẫn đến hành động pháp lý.
Người trong công ty được phép mua và bán cổ phần của công ty họ. Việc các quan chức và giám đốc giao dịch trên thông tin tài liệu chưa được công khai là bất hợp pháp.
CHIA SẺ BÁN HÀNG
Một số giám đốc điều hành của First Republic đã bán cổ phiếu trong năm nay, bao gồm cả người sáng lập và Chủ tịch điều hành James Herbert. Herbert đã bán số cổ phiếu trị giá 4,5 triệu đô la cho đến nay trong năm nay, theo hồ sơ của Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang được công bố trên trang web của First Republic.
Do sự bất thường về quy định, giám đốc điều hành tại các ngân hàng không có công ty mẹ nộp các biểu mẫu giao dịch với cơ quan quản lý ngân hàng thay vì Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái.
Trong số các giám đốc điều hành khác của Đệ nhất Cộng hòa đã bán cổ phiếu trong năm nay có Giám đốc điều hành Michael Roffler, người đã bán gần 1 triệu đô la cổ phiếu của mình vào tháng Giêng.
Herbert và Roffler đã không trả lời yêu cầu bình luận về việc bán cổ phiếu của họ hoặc trát đòi hầu tòa.
Các cuộc thăm dò như của Galvin làm nổi bật sự giám sát ngày càng tăng của các giám đốc điều hành ngân hàng và quản lý rủi ro của họ trong cuộc khủng hoảng ngân hàng gần đây. Các cơ quan quản lý ngân hàng, công tố viên liên bang và SEC đều đang điều tra sự sụp đổ của SVB.
Galvin cho biết ông chưa lo lắng về các ngân hàng khác đang hoạt động trong bang của mình, mặc dù ông biết rằng họ vẫn đang chịu áp lực rất lớn.
Galvin nói: “Chúng tôi không có lý do gì để tin rằng họ đã đầu tư vào các chiến lược tương tự.
