ZURICH, ngày 9 tháng 2 (Reuters) – Tập đoàn Credit Suisse (CSGN.S) hôm thứ Năm đã báo cáo khoản lỗ hàng năm lớn nhất kể từ cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 sau khi các khách hàng hoang mang rút hàng tỷ đô la khỏi ngân hàng và cảnh báo rằng một khoản lỗ “đáng kể” nữa sẽ đến vào năm nay.
Bị vùi dập bởi hết vụ bê bối này đến vụ bê bối khác, ngân hàng đã chứng kiến sự gia tăng mạnh mẽ trong việc rút tiền trong quý IV, với số tiền rút hơn 110 tỷ franc Thụy Sĩ (120 tỷ USD), mặc dù họ cho biết tình hình đã được cải thiện.
Trong một tuyên bố, cơ quan quản lý Thụy Sĩ Finma nói rằng trong khi bộ đệm thanh khoản của Credit Suisse có tác dụng ổn định ngân hàng và đang được xây dựng lại, cơ quan quản lý “giám sát các ngân hàng rất chặt chẽ trong những tình huống như vậy”.
Kết quả, được mô tả là “thảm họa” bởi Ethos, đại diện cho một số cổ đông của Credit Suisse, đã khiến cổ phiếu của ngân hàng giảm 14,7% vào thứ Năm xuống còn 2,77 franc, định giá người cho vay ở mức 11,1 tỷ franc.
Ngân hàng lớn thứ hai của Thụy Sĩ đã bắt đầu một cuộc đại tu lớn trong hoạt động kinh doanh của mình, cắt giảm chi phí và việc làm để hồi sinh vận may của mình, bao gồm cả việc tạo ra một hoạt động kinh doanh riêng cho ngân hàng đầu tư của mình dưới thương hiệu CS First Boston. Ngân hàng đã huy động được 4 tỷ franc Thụy Sĩ từ các nhà đầu tư vào tháng 12.
Giám đốc điều hành Ulrich Koerner cho biết: “Chúng tôi có một kế hoạch rõ ràng để tạo ra một Credit Suisse mới và dự định sẽ tiếp tục thực hiện quá trình chuyển đổi chiến lược trong ba năm của chúng tôi.” Ông nói với các phóng viên: “Chúng tôi đã thực hiện một kế hoạch thận trọng và cũng hy vọng là có phần cẩn thận.
Nhưng các nhà phân tích đã cảnh báo về quy mô thua lỗ và dòng tiền chảy ra ngoài. Thomas Hallett, nhà phân tích tại Keefe, Bruyette & Woods, cho biết: “Hiệu suất hoạt động của Credit Suisse thậm chí còn tồi tệ hơn mức đáng sợ và mức độ rút tiền khá đáng kinh ngạc”.
“Với việc tiếp tục thua lỗ nặng nề vào năm 2023, chúng tôi cho rằng sẽ chứng kiến một làn sóng hạ cấp khác và không thấy lý do gì để sở hữu cổ phiếu.” Trong quý IV, ngân hàng đã lỗ ròng 1,39 tỷ franc. Điều đó đã nâng tổng số lỗ ròng của nó vào năm 2022 lên 7,29 tỷ franc, đánh dấu năm thứ hai liên tiếp chìm trong sắc đỏ.
Ngân hàng cũng cảnh báo rằng bộ phận quản lý tài sản và ngân hàng đầu tư cũng có thể sẽ ghi nhận khoản lỗ trong quý đầu tiên của năm 2023. Bộ phận quản lý tài sản đã rút 92,7 tỷ franc trong quý IV, cao hơn nhiều so với mức 61,9 tỷ mà các nhà phân tích dự kiến, nâng tổng tài sản mới của bộ phận được quản lý lên 540,5 tỷ.
Việc xuất huyết tiền vào năm ngoái đã khiến nó vi phạm một số yêu cầu về thanh khoản, nhưng giám đốc tài chính của nó cho biết hôm thứ Năm rằng vấn đề đã được giải quyết.
Khoản tiền gửi đáng kể và dòng tài sản ròng chảy ra của ngân hàng đã tạo nên một bức tranh chung ảm đạm. Andreas Venditti, một nhà phân tích của Vontobel, đã mô tả năm ngoái là “một trong những năm tồi tệ nhất trong lịch sử 167 năm của Credit Suisse” và cho biết tương lai mang lại rất ít thời gian nghỉ ngơi ngay lập tức.
Trong số hàng loạt vụ bê bối, Credit Suisse bị ảnh hưởng nặng nề bởi sự sụp đổ của công ty đầu tư Mỹ Archegos vào năm 2021, cũng như việc đóng băng hàng tỷ quỹ tài chính chuỗi cung ứng có liên quan đến nhà tài chính người Anh Greensill vỡ nợ. Các vụ bê bối khác làm rung chuyển ngân hàng bao gồm một vụ truy tố ở Thụy Sĩ liên quan đến rửa tiền cho một băng nhóm tội phạm.
Mục lục bài viết
Ngân hàng đầu tư
Ngân hàng đầu tư của Credit Suisse đã lỗ 3,8 tỷ franc vào năm 2022 – gần bằng số tiền họ trả cho nhân viên của bộ phận. Ngân hàng cho biết họ đã gánh chịu khoản lỗ nặng nề khi doanh thu giao dịch sụt giảm, nhưng họ cũng chỉ ra tác động của việc “xóa nợ tăng tốc” do “dòng tiền gửi đáng kể chảy ra” trong ba tháng cuối năm ngoái.
Về kế hoạch tách ngân hàng đầu tư, Credit Suisse cho biết họ đã mua cửa hàng tư vấn của cựu thành viên hội đồng quản trị Michael Klein với giá 175 triệu USD. Các kế hoạch đã khiến một số nhà đầu tư lo ngại về xung đột lợi ích tiềm ẩn.
Vào thứ Năm, Ethos Foundation, đại diện cho một số cổ đông của Credit Suisse, cho biết họ đã nêu ra “mối quan ngại về quản trị” và có rất ít thông tin về thỏa thuận này đã được tiết lộ.
Giám đốc điều hành của Ethos, Vincent Kaufmann, nói với Reuters rằng ông rất ngạc nhiên với số tiền đã được trả “dựa trên những thông tin ít ỏi mà chúng tôi có ngày hôm nay về công ty này do ông Klein, thành viên hội đồng quản trị của Credit Suisse cho đến tháng 10 năm 2022 và được chỉ định là Giám đốc điều hành, thành lập và quản lý. của người mua (CSFB)”.
Credit Suisse không cung cấp chi tiết về các nhà đầu tư khác có thể hỗ trợ ngân hàng đầu tư. Koerner năm ngoái cho biết họ đã nhận được cam kết trị giá 500 triệu đô la từ một nhà đầu tư mà không nêu tên họ.
Tháng 11 năm ngoái, cơ quan xếp hạng Standard & Poor’s đã hạ cấp ngân hàng xuống chỉ còn một cấp trên rác.
($1 = 0,9195 franc Thụy Sĩ)
