Trên thị trường chứng khoán đặc biệt là trong thị trường Crypto, DCA là một chiến lược đầu tư không còn quá xa lạ. Với khả năng giảm thiểu rủi ro cao, rút ngắn thời gian hòa vốn và tăng lợi nhuận nhanh chóng… DCA thu hút và chiều lòng rất nhiều nhà đầu tư. Vậy DCA coin là gì? Chiến lược và cách áp dụng như thế nào? Hãy cùng 69 Invest tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây.
Mục lục bài viết
DCA coin là gì?
DCA là viết tắt của Dollar – Cost Averaging hay còn gọi là chiến lược bình quân giá. Đây là một chiến lược mà các nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau thay vì dùng toàn bộ số tiền đó đầu tư hết vào một lần. Sau đó, các nhà đầu tư sẽ triển khai đầu tư theo các khoảng thời gian khác nhau cho đến khi hết số vốn đó. Lúc này, DCA đóng vai trò giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro chứ không tối đa hóa lợi nhuận.
Chiến lược DCA được áp dụng phổ biến trên các thị trường tài chính như chứng khoán, tiền điện tử, ngoại hối,… Phương pháp này đầu tư rất đơn giản và mang lại hiệu quả vô cùng cao nên được rất nhiều nhà giao dịch áp dụng.
Công thức tính DCA – Trung bình giá:
Trung bình giá = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được
Xem thêm: Cryptocurrency là gì? Ưu điểm và nhược điểm của Crypto
Đặc điểm của DCA coin
Ưu điểm
- Không bị cảm tính khi đầu tư: Nhiều nhà đầu tư mới trong giai đoạn đầu chưa có kinh nghiệm thường xuống tiền đầu tư theo cảm tính. Khi đó DCA sẽ giúp người dùng giảm thiểu khả năng bị tác động bởi FOMO của thị trường, đưa ra nhiều kế hoạch đầu tư khoa học hơn.
- Không cần lo lắng về đúng coin và thời điểm: Thực tế cho thấy, dù là người có nhiều kinh nghiệm trong giao dịch thì vẫn có nhiều lúc nhận định sai. Sử dụng DCA, nhà đầu tư không cần phải chú ý từng phút giây để vào lệnh hay chốt lệnh mà vốn sẽ tự động trải đều trong suốt quá trình đầu tư. Nhờ vậy mà kết quả đầu tư có khả năng tốt hơn so với việc đầu tư all in.
- Giảm thiểu chi phí đầu tư: Không cần phải bỏ ra một số vốn quá lớn trong giai đoạn đầu và bắt đầu đầu tư với một khoản tiền nhất định trong khả năng của mình. Khi bạn có thêm vốn và giá coin đang có xu hướng giảm thì bạn sẽ tiếp tục thu vào. Đây là một phương pháp đầu tư dài hạn và khá an toàn.
- Tiết kiệm thời gian: Bạn không cần phải tốn quá nhiều thời gian để theo dõi biến động giá hay thị trường mà chỉ cần thực hiện đúng chiến thuật DCA mà mình đã đề ra.
- Rút ngắn thời gian thu hồi vốn: Trung bình giá càng thấp thì điểm hòa vốn càng gần, đặc biệt là so với đầu tư all in, điểm hòa vốn theo DCA sẽ thấp hơn và có khả thi hơn.
Nhược điểm
- Tốn nhiều chi phí giao dịch: Nhà đầu tư sẽ phải chịu chi phí cao hơn so với đầu tư all in bởi phải thực hiện giao dịch nhiều lần với khối lượng nhỏ. Đặc biệt là trong thị trường Crypto, mỗi một giao dịch diễn ra trên Blockchain đều phải trả phí giao dịch, số lượng giao dịch càng lớn thì chi phí bỏ ra càng cao.
- Lợi nhuận thấp: Hạn chế được rủi ro nhưng đồng nghĩa với nó là lợi nhuận thu được sẽ thấp. Vì là một chiến thuật tương đối an toàn nên lợi nhuận sẽ không cao như đầu tư all in, thậm chí tài khoản có thể chia nhỏ nếu như đồng coin/token có xu hướng giảm.
- Chọn không đúng coin tiềm năng: Nếu chẳng may mà bạn DCA vào một đồng coin không có tiềm năng hoặc thị trường đang trong giai đoạn downtrend thì có thể bạn sẽ bị thua lỗ nặng.
- Bỏ lỡ một số cơ hội đầu tư tốt: DCA chỉ có thể giúp bạn có được kết quả trung bình chứ không thể giúp bạn chắc chắn về sự thay đổi giá của đồng coin để thu về lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn.
Nguyên tắc hoạt động của DCA coin
Khi sử dụng DCA coin, các nhà đầu tư không cần phải liên tục chú tâm theo dõi đến tin tức, giá cả hay thị trường, tránh trường hợp đi theo những thông tin sai lệch từ các phương tiện truyền thông.
Trên thực tế, thời điểm mua vào hay bán ra là những điều mà bạn rất khó đoán. Chính vì thế mà DCA được tạo ra để giúp bạn giao dịch được với giá trung bình, làm giảm thiểu rủi ro chọn sai thời điểm cũng như sai coin.
Khi thị trường giảm giá trong ngắn hạn, sẽ tạo ra những cơ hội mua được các loại tiền mã hoá với giá tốt. Nhờ vậy mà DCA có thể làm tăng lợi nhuận của bạn trong dài hạn khi thị trường tăng trở lại. Còn khi giá giảm liên tục trên thị trường và không có dấu hiệu phục hồi lại thì việc chia nhỏ vốn đầu tư cũng giúp bạn hạn chế được thiệt hại so với đầu tư all in.
Trường hợp thị trường đi ngang, giá coin lên xuống xung quanh một mức giá trung bình. Tuy nhiên, đối với trường hợp giá của đồng tiền mã hoá mà bạn đầu tư tăng liên tục trong một thời gian dài thì mức sinh lời mà bạn nhận được sẽ thấp hơn so với việc đầu tư tất cả ngay từ đầu.
Xem thêm: Đào Bitcoin là gì? Chia sẻ những kinh nghiệm đào Bitcoin hiệu quả
Cách sử dụng DCA hiệu quả
1. Khi nào nên áp dụng DCA
Chiến lược DCA chỉ nên áp dụng với các đồng tiền mã hóa hàng đầu có nền tảng vững chắc như: BTC, ETH, BNB…hoặc các đồng tiền có triển vọng.
- Nếu thị trường đang trong giai đoạn downtrend thì không nên áp dụng DCA bởi rất dễ khiến bạn bị thua lỗ, cháy tài khoản.
- Nếu đồng coin đang có xu hướng tăng mạnh thì sử dụng DCA sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn.
Chiến lược DCA nên được áp dụng với đồng coin tiềm năng khi:
- Thị trường đang có dấu hiệu của sự giảm điều chỉnh.
- Thị trường đang trong xu hướng.
- Thị trường đang được hỗ trợ mạnh ở các ngưỡng bên dưới.
2. Các bước thực hiện với DCA trong Crypto
- Bước 1: Xác định cụ thể số tiền thua lỗ cao nhất có thể chấp nhận được nếu kế hoạch không may đi chệch đường ray và đảm bảo tổng thua lỗ không được vượt quá 5 – 10% tài khoản.
- Bước 2: Tính toán tổng khối lượng lệnh (tổng số lần mua) tương ứng với số vốn của bạn.
- Bước 3: Lập kế hoạch phân bổ nguồn vốn dùng để mua coin bằng cách mua tài sản theo định kỳ mỗi tuần, mỗi tháng… hoặc chia vốn theo tỷ lệ 3:3:4 hay 2:3:5…
- Bước 4: Xác định chính xác và lên kế hoạch cụ thể các điểm vào lệnh, điểm chốt lời và cắt lỗ.
- Bước 5: Chọn thời điểm DCA hợp lý.
Xem thêm: Coti coin là gì? Tìm hiểu về đặc điểm của tiền điện tử Coti
Một số lưu ý khi sử dụng DCA
- Chiến lược trung bình giá DCA chỉ phù hợp với các giao dịch Spot (giao ngay), không nên sử dụng trong các giao dịch có đòn bẩy như Margin hay Futures.
- Chọn đúng coin để có nền tảng vững chắc, đặc biệt là sử dụng DCA vào đầu tư tài sản mã hóa dài hạn.
- Xác định và phân tích thị trường đúng đắn.
- DCA chỉ giúp bạn giảm thiếu rủi ro chứ không giúp tối đa hóa lợi nhuận.
- Không nên sử dụng DCA đối với loại tài sản mã hóa có nhiều biến động bất ổn, coin không tiềm năng, thanh khoản thấp.
Xem thêm: Shill coin là gì? Cách nhận biết và khắc phục khi bị Shill coin
Kết luận
Qua bài viết trên, chắc hẳn bạn cũng đã có thể hình dung được chiến lược DCA là gì, giao dịch với DCA trên thị trường tài chính ra sao. Đây là một chiến lược khá hay mà bạn nên thử. Tuy nhiên hãy cân nhắc khả năng tài chính của mình và tìm hiểu thật kỹ trước khi quyết định đầu tư nhé. Chúc bạn thành công!
