Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), một tổ chức liên chính phủ đặt ra các tiêu chuẩn toàn cầu để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, đã chấp nhận lộ trình thực hiện những tiêu chuẩn về tiền điện tử của mình.
Các tiêu chuẩn về tiền điện tử của FATF, được xuất bản lần đầu vào năm 2019. Yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tuân thủ các quy định về chống tài trợ khủng bố (CTF) và đặc biệt là chống rửa tiền (AML). Chẳng hạn như thực hiện thẩm định khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ . Các tiêu chuẩn cũng kêu gọi các quốc gia quản lý và giám sát các VASP, cũng như trao đổi thông tin với nhau để ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp.
Lộ trình được FATF nhất trí đưa ra thời gian biểu cho các quốc gia và VASP thực hiện các tiêu chuẩn, cũng như để FATF xem xét và cập nhật chúng khi cần thiết. Lộ trình cũng bao gồm một kế hoạch để FATF tiến hành đánh giá việc thực hiện các tiêu chuẩn vào năm 2022, điều này sẽ đánh giá hiệu quả của các tiêu chuẩn trong việc giải quyết các rủi ro do tài sản ảo gây ra.
Việc thực hiện các tiêu chuẩn tiền điện tử của FATF được coi là một bước quan trọng để đưa ngành công nghiệp tiền điện tử vào hệ thống tài chính chính thống, vì nó sẽ giúp giảm rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến việc sử dụng tài sản ảo. Tuy nhiên, việc thực hiện các tiêu chuẩn cũng bị chỉ trích bởi một số người trong cộng đồng tiền điện tử, những người cho rằng chúng có thể kìm hãm sự đổi mới và áp đặt gánh nặng pháp lý không đáng có lên các doanh nghiệp nhỏ.
Trong một bài đăng vào ngày 24 tháng 2, FATF cho biết các đại diện đến từ hơn 200 khu vực đã tham dự phiên họp của tổ chức giám sát tài chính này tại Paris và đã đạt được sự đồng thuận về một lộ trình nhằm tăng cường “việc thực hiện các tiêu chuẩn FATF về tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo”. Tổ chức này cho biết rằng vào năm 2024, nó sẽ báo cáo về việc các thành viên FATF đã tiến hành thực hiện các tiêu chuẩn tiền điện tử, bao gồm quy định và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
Báo cáo cho biết: “Việc thiếu quy định về tài sản ảo ở nhiều quốc gia tạo cơ hội cho bọn tội phạm và các nhà tài trợ khủng bố khai thác”. “Kể từ khi FATF tăng cường Khuyến nghị 15 vào tháng 10 năm 2018 để giải quyết các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tài sản ảo. Nhiều quốc gia đã không thực hiện được những yêu cầu phải sửa đổi này. Bao gồm tất cả các quy tắc di chuyển yêu cầu thu thập, nắm giữ và truyền thông tin của người khởi tạo và người thụ hưởng liên quan đến giao dịch tài sản ảo.”
Một phần của “Quy tắc di chuyển” của FATF bao gồm các khuyến nghị để các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, các tổ chức tài chính và các đơn vị được quy định trong các khu vực thành viên thu thập thông tin về người gửi và người nhận của một số giao dịch tiền điện tử. Đến tháng 4 năm 2022, tổ chức giám sát tài chính đã báo cáo rằng nhiều quốc gia không tuân thủ các tiêu chuẩn Chống lại Tài trợ Khủng bố và Phòng chống Rửa tiền của nó.
Nhật Bản, Singapore và Hàn Quốc là một trong các đất nước dường như đã sẵn sàng thực hiện mọi quy định theo Quy tắc di chuyển nhất. Bên cạnh đó một số quốc gia khác, bao gồm Triều Tiên và cả Iran, được cho là đã bị liệt vào “danh sách đen” của FATF.
Nhìn chung, việc triển khai các tiêu chuẩn tiền điện tử của FATF có thể sẽ có tác động đáng kể đến ngành công nghiệp tiền điện tử, vì nó sẽ mang lại sự giám sát và giám sát theo quy định gia tăng đối với một lĩnh vực đã hoạt động trong lịch sử với rất ít sự can thiệp của chính phủ. Mặc dù có thể có một số thách thức và sự không chắc chắn trong ngắn hạn, nhưng lợi ích lâu dài của hệ sinh thái tài sản ảo an toàn và tuân thủ hơn dự kiến sẽ lớn hơn chi phí.
