(Reuters) – Sau khi cổ phiếu của Credit Suisse giảm mạnh do lo ngại rằng cuộc khủng hoảng ngân hàng ở Hoa Kỳ có thể lan sang các quốc gia khác, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đã đồng ý cho tổ chức tài chính này vay tới 54 tỷ đô la để tăng tính thanh khoản và trấn an các nhà đầu tư.
Để ngân hàng Thụy Sĩ phục hồi sau một loạt vụ bê bối, thua lỗ và kiện tụng, ngân hàng trung ương đang cung cấp một “phao cứu sinh” được dự đoán là sẽ cung cấp cho ngân hàng đủ thời gian để hoàn thành một cuộc cải tổ đáng kể mà ngân hàng đã bắt đầu vào năm 2022.
Một loạt các vụ bê bối đã khiến giá cổ phiếu của Credit Suisse giảm khoảng 70% trong năm qua. Khách hàng cũng lo lắng về sức khỏe của ngân hàng và đã rút hơn 120 tỷ franc Thụy Sĩ (110 tỷ USD) trong quý IV. Năm ngoái, Credit Suisse đã báo cáo khoản lỗ ròng khoảng 7,3 tỷ franc Thụy Sĩ (7,9 tỷ USD) – mức lỗ lớn nhất kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.
Ulrich Koerner, giám đốc điều hành, sau đó đã phải thực hiện một loạt bước để lôi kéo khách hàng quay trở lại. Chiến lược ba năm mà ông đã công bố vào năm ngoái bao gồm việc loại bỏ 9.000 vị trí, tách rời ngân hàng đầu tư và chuyển đổi Credit Suisse trở lại thành ngân hàng dành cho giới siêu giàu. Điều này đòi hỏi phải tách First Boston – ngân hàng đầu tư của Mỹ được mua lại vào năm 1990 – để niêm yết vào năm 2025.
Ngoài ra, họ sẽ được yêu cầu cung cấp các sản phẩm chứng khoán hóa cho Apollo Global Management. Tuy nhiên, điều này đặc biệt khó khăn do làn sóng bán tháo trong ngành ngân hàng sau sự sụp đổ của SVB và Signature Bank.
Kể từ ngày 3/3, cổ phiếu của Credit Suisse giảm liên tiếp. Credit Suisse đã công bố báo cáo thường niên năm 2022 vào ngày 14 tháng 3. Trong đó, công ty tuyên bố rằng họ đã phát hiện ra “điểm yếu” trong việc kiểm soát tài khoản tài chính và vẫn chưa khắc phục vấn đề này với khách hàng. rút tiền.
Vào ngày 15 tháng 3, mức giảm tăng lên sau khi Chủ tịch Ngân hàng Quốc gia Ả Rập Xê Út Ammar Al Khudairy, cổ đông lớn nhất của ngân hàng, bác bỏ ý tưởng tăng đầu tư. “Chúng tôi không bao giờ làm điều đó, vì nhiều lý do, trong đó cơ bản nhất là tính hợp pháp. Tỷ lệ sở hữu hiện tại là 9,8% và nếu nó tăng lên trên 10%, chúng tôi sẽ phải tuân thủ luật do chính quyền châu Âu hoặc Thụy Sĩ áp đặt ” ông tuyên bố.
Trong vài năm trước, ngân hàng đã phải đối mặt với một số cuộc khủng hoảng khác nhau, được liệt kê dưới đây (theo trình tự thời gian đảo ngược):
TIỀN MẶT TỪ NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG THỤY SĨ
Sau khi một ngân hàng ở Hoa Kỳ phá sản, làm dấy lên lo ngại về tình trạng rút tiền ồ ạt của ngân hàng trên khắp thế giới, Credit Suisse đã buộc phải vay tới 54 tỷ đô la từ ngân hàng trung ương Thụy Sĩ vào tháng 3 năm 2023 để tăng cường thanh khoản và khôi phục niềm tin của nhà đầu tư. Điều này là cần thiết vì cổ phiếu của Credit Suisse đã giảm xuống mức thấp kỷ lục sau vụ ngân hàng phá sản ở Hoa Kỳ.
Kể từ khi cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu bắt đầu vào năm 2008, ngân hàng có trụ sở chính tại Zurich là ngân hàng quốc tế lớn đầu tiên được giải cứu tài chính bất ngờ.
Nhà đầu tư lớn nhất của Credit Suisse, Ngân hàng Quốc gia Ả Rập Xê Út, tuyên bố rằng họ không thể cung cấp thêm hỗ trợ tài chính do các giới hạn pháp lý, điều này đã khiến Credit Suisse dẫn đầu việc bán tháo cổ phần ngân hàng ở Châu Âu.
Điểm yếu VẬT CHẤT’
Báo cáo thường niên năm 2022 mà Credit Suisse phát hành đã cho thấy “những sai sót đáng kể” trong kiểm soát nội bộ của công ty đối với báo cáo tài chính.
Kiểm toán viên PricewaterhouseCoopers đã đưa vào báo cáo “ý kiến bất lợi” về hiệu quả của các biện pháp kiểm soát nội bộ của ngân hàng đối với báo cáo của mình, nhưng các báo cáo của nó “trình bày một cách công bằng, ở tất cả các khía cạnh trọng yếu” tình hình tài chính của ngân hàng từ năm 2020 đến năm 2022. Điều này đã được đưa vào trong báo cáo báo cáo.
Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ FINMA tuyên bố rằng ngân hàng phải có các quy trình kiểm soát phù hợp.
TỔN THẤT KHỔNG LỒ VÀ XUẤT KHẨU
Credit Suisse tiết lộ vào tháng 2 năm 2023 tổng khoản lỗ ròng cho năm 2022 là hơn 7 tỷ franc Thụy Sĩ. Đây là khoản lỗ lớn nhất của công ty kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 và công ty đã cảnh báo về khoản lỗ “đáng kể” cho năm 2023.
Ngân hàng báo cáo rằng tình hình đã được cải thiện mặc dù thực tế là họ đã chứng kiến sự gia tăng về số lần rút tiền trong quý 4 năm 2022, với tổng số tiền hơn 110 tỷ franc Thụy Sĩ.
RỬA TIỀN LIÊN QUAN ĐẾN COCAINE
Ngân hàng đã bị kết tội vào tháng 6 vì đã không ngăn chặn được một tổ chức buôn bán cocaine của Bulgary rửa tiền thông qua tổ chức của họ.
Cả việc quản lý các tương tác của khách hàng với tổ chức tội phạm và việc giám sát việc tuân thủ các thủ tục chống rửa tiền của Credit Suisse đều bị thẩm phán trong vụ án cho là thiếu sót.
Trước khi bị kết án, cả Credit Suisse và nhân viên cũ đã bị kết tội đều phủ nhận mọi hành vi sai trái. Credit Suisse đã chỉ ra rằng nó sẽ tranh luận về niềm tin.
THỬ NGHIỆM TẠI BERMUDA
Một quyết định được đưa ra vào tháng 3 năm 2022 bởi một tòa án ở Bermuda xác định rằng cựu Thủ tướng Gruzia Bidzina Ivanishvili và gia đình ông có quyền được đơn vị bảo hiểm nhân thọ địa phương của Credit Suisse bồi thường với số tiền hơn nửa tỷ đô la.
Tòa án xác định rằng Ivanishvili và gia đình anh ta có quyền được bồi thường thiệt hại do một vụ lừa đảo kéo dài do Pascale Lescaudron, người trước đây từng làm việc cho Credit Suisse, thực hiện.
Vào năm 2018, một tòa án Thụy Sĩ đã kết luận Lescaudron phạm tội giả mạo chữ ký của các khách hàng trước đó, bao gồm cả Ivanishvili, trong khoảng thời gian 8 năm. Ivanishvili là một trong những khách hàng đó.
Credit Suisse đã chỉ ra rằng họ dự đoán vụ việc, mà nó đang kháng cáo, sẽ khiến họ phải trả giá khoảng 600 triệu đô la.
‘BÍ MẬT CỦA SUISSE’
Sau khi hàng chục phương tiện truyền thông vào tháng 2 năm 2022 công bố kết quả của các cuộc điều tra phối hợp theo kiểu Hồ sơ Panama về vụ rò rỉ dữ liệu của hàng nghìn tài khoản khách hàng trong suốt những thập kỷ trước đó, Credit Suisse đã bác bỏ các cáo buộc về hành vi sai trái chống lại công ty. .
CHỦ TỊCH TÌM LỐI THOÁT
Do coi thường các quy định kiểm dịch COVID-19, Chủ tịch Antonio Horta-Osorio đã đệ đơn từ chức vào tháng 1 năm 2022.
Chưa đầy một năm kể từ khi Horta-Osorio được đưa vào để làm trong sạch văn hóa doanh nghiệp của ngân hàng, vốn đã bị vấy bẩn bởi sự tham gia của ngân hàng với công ty đầu tư không còn tồn tại Archegos và công ty tài chính chuỗi cung ứng phá sản Greensill Capital. Động thái đột ngột đến như một bất ngờ cho tất cả mọi người.
ARCHEGOS MẶC ĐỊNH
Khi văn phòng gia đình Hoa Kỳ Archegos Capital Management vỡ nợ vào tháng 3 năm 2021, Credit Suisse đã bị lỗ 5,5 tỷ USD.
Giá trị danh mục đầu tư của quỹ phòng hộ được nắm giữ tại Credit Suisse đã giảm nhanh chóng do kết quả trực tiếp của việc quỹ này đặt cược vào các cổ phiếu công nghệ cụ thể bằng đòn bẩy cao, nhưng đã không thành công.
Hành vi của ngân hàng đã bị chỉ trích trong một cuộc đánh giá độc lập được giao nhiệm vụ điều tra vụ việc. Cuộc điều tra cho thấy rằng các khoản lỗ của ngân hàng là do sự thiếu quản lý và kiểm soát cơ bản tại ngân hàng đầu tư của nó, và đặc biệt là tại bộ phận môi giới chính của nó.
SỰ SỤP ĐỔ CỦA CÁC QUỸ GREENSILL
Khi nhà tài chính Greensill Capital của Anh phá sản vào tháng 3 năm 2021 sau khi mất bảo hiểm cho khoản nợ phát hành đối với các khoản vay của họ cho các công ty, Credit Suisse buộc phải đóng băng 10 tỷ đô la quỹ tài chính chuỗi cung ứng.
Credit Suisse đã bị các cơ quan quản lý ở Thụy Sĩ khiển trách vì những sai sót “nghiêm trọng” trong việc quản lý mối quan hệ trị giá hàng tỷ đô la với Greensill.
SỰ TỨC GIẬN CỦA CÁC CỔ ĐÔNG
Các cổ đông của Credit Suisse đã thể hiện sự không hài lòng với những sai lầm ngớ ngẩn tốn kém của ngân hàng bằng cách bỏ phiếu bác bỏ đề xuất của hội đồng quản trị về việc giải phóng ban quản lý khỏi các khoản nợ khác trong năm 2020.
TÌNH DỤC
Một cuộc điều tra tiết lộ rằng Credit Suisse đã tuyển dụng các nhà điều tra tư nhân để theo dõi cựu giám đốc quản lý tài sản Iqbal Kahn sau khi ông rời công ty để làm việc cho một đối thủ cạnh tranh, UBS. Tiết lộ này đã dẫn đến việc Giám đốc điều hành Credit Suisse Tidjane Thiam từ chức vào tháng 3 năm 2020.
Theo cơ quan quản lý, Credit Suisse bị cáo buộc đã lừa dối cơ quan quản lý tài chính của Thụy Sĩ về phạm vi của việc rình mò. Theo cơ quan quản lý, ngân hàng đã lên kế hoạch bảy hoạt động giám sát riêng biệt từ năm 2016 đến năm 2019, với phần lớn các hoạt động đó được thực hiện.
Đáp lại, Credit Suisse đã đưa ra một tuyên bố lên án hành động nghe trộm và tuyên bố rằng họ đã thực hiện các hành động “quyết định” để cải cách quản trị và thắt chặt tuân thủ.
