Trong thị trường đầu tư lợi nhuận, một trader chuyên nghiệp chắc chắn sẽ không còn xa lạ về buôn bán ngoại tệ và biết cách tính toán để thu lời từ Swap. Tuy nhiên, với một người mới chưa có kinh nghiệm thì khái niệm này còn khá xa lạ. Vậy nên trong bài viết dưới đây, 69 Invest chúng tôi sẽ cung cấp thông tin hữu ích để giúp bạn đọc hiểu về Swap là gì cũng như những điều cần biết về Swap.
Mục lục bài viết
Swap là gì?
Swap là giao dịch hối đoái hoán đổi (mua và bán) cùng một lượng ngoại tệ chỉ có hai đồng tiền được sử dụng, trong đó tỷ giá của hai giao dịch được xác định đồng thời tại thời điểm ký hợp đồng giao dịch nhưng thời hạn thanh toán của hai giao dịch không giống nhau.
Giao dịch hối đoái hay còn gọi là phí qua đêm cho thấy số tiền mà nhà giao dịch sẽ phải trả hoặc nhận về nếu muốn giữ lệnh. Trong trường hợp khi bạn mua một cặp tiền nào đó nghĩa là bạn sẽ vay đồng tiền này để mua đồng tiền khác. Vì thế, khi để lệnh qua đêm thì trader sẽ phải trả lãi suất cho đồng tiền đã vay hoặc trader sẽ nhận được 1 khoản phí qua đêm từ đồng tiền đã mua.
Từ đó, khi đồng tiền mua có lãi cao hơn đồng tiền đã vay thì trader sẽ nhận được khoản lợi nhuận từ đây. Ngược lại khi đồng tiền vay có lãi suất cao hơn đồng tiền đã mua nhà giao dịch sẽ phải trả lãi suất. Vì vậy, chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền này diễn ra từ mức phí phải trả và nhận được là
Ví dụ 1: Bạn chọn mua cặp tiền GBP/USD tức là bạn sẽ vay USD để mua GBP và giữ lệnh qua đêm. Theo đó, bạn sẽ phải trả tiền lãi suất USD và nhận về lãi suất từ GBP. Chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền này chính là số tiền mà bạn nhận được hoặc phải trả.
Ví dụ 2: Đối với vị thế bán GBP/USD tức là bạn sẽ dùng USD thế chấp để vay GBP bán trước. Khi này bạn sẽ nhận được lãi suất từ USD và trả lãi suất GBP. Chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền này chính là số tiền mà bạn sẽ nhận về hoặc phải trả.
Xem thêm: Nguyễn Hoàng Yến phu nhân Chủ tịch Masan
Các loại hợp đồng hoán đổi
Các loại hợp đồng này có liên quan đến Swap, dưới đây là một số hợp đồng trao đổi:
-
Hoán đổi lãi suất
Tên tiếng Anh là Interest rate swap – một hợp đồng phái sinh trao đổi dòng lãi suất để lấy dòng tiền mặt của 2 bên. Được sử dụng phổ biến rộng rãi để quản lý tài sản hoặc nợ cố định hoặc đầu cơ kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi đến từ lãi suất.
-
Hoán đổi tiền tệ
Tên tiếng Anh là Currency swap – hợp đồng về trao đổi ngoại tệ, từ đó hai bên sẽ trao đổi khoản tiền lãi hoặc gốc cố định của một khoản vay để lấy một khoản tiền cố định tương đương một khoản vay từ một đồng tiền khác.
Hoán đổi tín dụng
Tên tiếng Anh là Credit Swap – một hợp đồng phái sinh tín dụng, từ đó người mua sẽ thanh toán một khoản tiền định kỳ cho người bán, nếu công cụ tài chính cơ sở bị mất khả năng thanh toán họ sẽ nhận được khoản bồi thường từ đây .
Tên tiếng Anh là Equity Swap – hợp đồng hoán đổi mà bên mua và bên bán thực hiện thỏa thuận tổ hợp các dòng tiền được trao đổi trong tương lai. Đặc biệt, hai dòng tiền thường hướng đến những vế từ hợp đồng Swap, một trong hai vế này gắn với một lãi suất thả nổi như LIBOR. Đa số những hợp đồng như vậy bao gồm một vế lãi suất thả nổi đối với vế cổ phiếu, mặc dù một số loại hợp đồng tồn tại với hai vế ở giao dịch cổ phiếu.
Hoán đổi hàng hóa
Tên tiếng anh là Commodity Swap là một thỏa thuận trong 1 khoảng thời gian xác định giá thả nổi của hàng hóa được trao đổi lấy giá cố định. Người sử dụng hàng hóa sẽ đảm bảo giá ở mức tối đa cũng như đồng ý trả cho tổ chức tài chính 1 mức giá cố định.
Đổi lại người sử dụng sẽ nhận được những khoản thanh toán dựa trên giá cả thị trường cho mặt hàng hóa liên quan. Ngược lại, người sản xuất muốn cố định thu nhập của mình và đồng ý trả giá thị trường cho tổ chức tài chính, thì họ sẽ đổi lại cho việc nhận những khoản thanh toán cố định cho hàng hoá.
Cách tính phí Swap trong thị trường Forex
Phí Swap được tính theo giá trị sau:
- Số lot: Khối lượng giao dịch
- Đơn vị lot tiêu chuẩn: 100.000
- Tỷ lệ Swap theo pip: Point/10
- Giá trị pip trên một đơn vị: 0.0001/ Tỷ giá đối với các cặp tiền tệ không chứa JPY và 0.01/ tỷ giá với cặp tiền tệ chứa JPY.
Ví dụ: Trader giao dịch khi mua 2 lot USD/CHF với tỷ lệ swap Buy/Sell là 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại 0.89851/0.89855
Như vậy: Phí Swap sẽ được tính là:
Phí Swap = 2 * 100.000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89851) = 0.445$/1 đêm. Cuối tuần mức phí sẽ nhân 3 sẽ là 1.335$.
Công thức tính phí Swap là như vậy, nhưng trên thực tế thì các nhà đầu tư hầu như sẽ không phải tự tính công thức này mà hệ thống của sàn sẽ tính phí và tự động cộng trừ vào tài khoản của người giao dịch thị trường.
Kết luận
swap là gì? Những điều cần biết về Swap trong giao dịch , cũng như công thức tính Swap đã được Invest chúng tôi đề cập ở bài viết này. Hy vọng những kiến thức trên sẽ cung cấp cho trader mới nhưng thông tin hiệu quả và có ích trong giao dịch.
