Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen đã tìm cách trấn an các nhà đầu tư đang lo lắng rằng tiền gửi ngân hàng của Mỹ vẫn an toàn và hứa hẹn các nhà hoạch định chính sách sẽ có thêm hỏa lực để chống lại bất kỳ cuộc khủng hoảng nào ngay cả khi cổ phiếu ngân hàng tiếp tục trượt dốc vào thứ Năm.
Các nhà đầu tư đã bán phá giá cổ phiếu ngân hàng trên toàn cầu trong hai tuần qua, với việc tăng lãi suất nhanh chóng để kiềm chế lạm phát mà một số người cho là nguyên nhân gốc rễ của sự sụp đổ. Chứng khoán ngân hàng Hoa Kỳ lại trượt dốc vào thứ Năm, đẩy chỉ số ngân hàng S&P 500 xuống mức đóng cửa thấp nhất kể từ tháng 11 năm 2020.
Ngân hàng cho vay của Hoa Kỳ tại Thung lũng Silicon sụp đổ do thua lỗ liên quan đến trái phiếu gắn liền với việc tăng lãi suất là nguyên nhân ban đầu dẫn đến tình trạng hỗn loạn và các nhà phân tích của JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) ước tính các ngân hàng Hoa Kỳ “dễ bị tổn thương nhất” có thể mất tổng cộng khoảng 1 nghìn tỷ đô la tiền gửi kể từ năm ngoái. Họ cho biết một nửa số tiền rút ra xảy ra vào tháng 3 sau khi SVB sụp đổ.
Các nhà hoạch định chính sách đã nhấn mạnh tình trạng hỗn loạn này khác với cuộc khủng hoảng tài chính 15 năm trước, và Yellen nhắc lại rằng bà sẵn sàng hành động nhiều hơn để bảo vệ tiền gửi ngân hàng nếu cần – một trong những vấn đề mà các nhà đầu tư quan tâm.
Sau lần tăng lãi suất thứ 11 liên tiếp, BoE cho biết họ đã ghi nhận “những động thái lớn và không ổn định” trên thị trường tài chính, nhưng hệ thống ngân hàng của Anh vẫn kiên cường.
“Chúng tôi đã học được rất nhiều bài học từ cuộc khủng hoảng tài chính. Tất nhiên, chúng tôi tiếp tục học các bài học, nhưng tôi tin rằng các ngân hàng ở Anh đang ở vị thế mạnh hơn nhiều”, thống đốc BoE Andrew Bailey nói với các đài truyền hình.
Trong khi một số lo lắng về số phận của các ngân hàng đã giảm bớt, các nhà đầu tư hiện đang điều chỉnh để thích nghi với các điều kiện kinh tế và cho vay khó khăn hơn phía trước.
Chỉ số của các ngân hàng hàng đầu châu Âu giảm 2,5%, với gã khổng lồ ngân hàng Đức Deutsche Bank (ETR:DBKGn) và Commerzbank (ETR:CBKG) lần lượt giảm 3,2% và 4,1%. HSBC có trụ sở tại London giảm 2,9%.
Cổ phiếu ngành ngân hàng của Hoa Kỳ ban đầu tăng vào thứ Năm khi các nhà giao dịch trích dẫn gợi ý của Fed rằng họ có thể sớm tạm dừng việc tăng thêm chi phí đi vay như một nguồn cứu trợ, nhưng sau đó chuyển sang tiêu cực.
Công ty cho vay khu vực đang gặp khó khăn của Hoa Kỳ là First Republic Bank (NYSE: FRC), nằm trong số các ngân hàng đang nói chuyện với các công ty ngang hàng và công ty đầu tư về các giao dịch tiềm năng, đã đóng cửa với mức giảm 6%. Khoảng 90% giá trị thị trường chứng khoán của ngân hàng đã bốc hơi trong tháng này, khiến giá trị vốn hóa thị trường của ngân hàng chỉ còn hơn 2 tỷ USD.
Rick Meckler, đối tác tại Cherry Lane Investments ở New Vernon, New Jersey, cho biết: “Bất chấp những nỗ lực mạnh mẽ để bảo vệ, đặc biệt là Đệ nhất Cộng hòa, cuộc khủng hoảng vẫn tiếp diễn và các nhà đầu tư đang tự hỏi điều gì mà tôi không nhìn thấy”.
Các ngân hàng khác của Hoa Kỳ dưới kính hiển vi sau sự sụp đổ của SVB và Ngân hàng Chữ ký (NASDAQ: SBNY) đã thêm vào các khoản lỗ gần đây. PacWest Bancorp, Comerica (NYSE:CMA) và Zion Bancorp mỗi cổ phiếu đều giảm hơn 8%. Truist Securities cắt giảm mục tiêu giá đối với các ngân hàng khu vực bao gồm Zions và Comerica, cảnh báo về tăng trưởng chậm hơn và chi phí tín dụng cao hơn.
Chỉ số ngân hàng S&P 500 đóng cửa giảm 1,2%, hiện đã giảm hơn 40% so với mức cao kỷ lục vào tháng 2 năm 2022.
Trước đó vào thứ Năm, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đã tăng lãi suất cơ bản lên 50 điểm cơ bản và cho biết việc mua lại Credit Suisse – tên tuổi lớn nhất bị mắc bẫy bởi tình trạng hỗn loạn gần đây – bởi đối thủ Thụy Sĩ UBS đã ngăn chặn được một thảm họa tài chính.
Để ngăn chặn sự hoảng loạn của nhà đầu tư lan rộng, ngân hàng Thụy Sĩ đã vội vã ký thỏa thuận vào Chủ nhật với UBS Group AG (SIX:UBSG), cùng với các nhà chức trách Thụy Sĩ đang chạy đua để hoàn tất việc tiếp quản trong vòng ít nhất một tháng, theo hai nguồn tin cho biết. kiến thức về kế hoạch.
“Tại thời điểm này, trọng tâm là chúng tôi có thể duy trì sự ổn định tài chính và việc hoàn tất thỏa thuận diễn ra suôn sẻ và nhanh chóng”, Chủ tịch SNB Thomas Jordan nói trong một cuộc họp báo.
Một cách riêng biệt, Credit Suisse và UBS đang bị Bộ Tư pháp Hoa Kỳ điều tra xem liệu các chuyên gia tài chính có giúp các nhà tài phiệt Nga trốn tránh các lệnh trừng phạt hay không, Bloomberg News đưa tin hôm thứ Năm.
