Foreign exchange được coi là thị trường tài chính lớn bậc nhất thế giới. Theo báo cáo của World Bank, thị trường này có khối lượng giao dịch lên đến 5,1 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Đây cũng là một kênh đầu tư hấp dẫn, đầy tiềm năng. Vậy Foreign exchange là gì? Đầu tư Forex cần tìm hiểu những thông tin nào? 69 Invest sẽ giải đáp các thông tin đó cho bạn qua bài đọc dưới đây!
Mục lục bài viết
Forex là gì?
Foreign Exchange còn được viết tắt là Forex (FX), là thị trường ngoại hối, nơi diễn ra các hoạt động mua bán, trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia thông qua hệ thống các ngân hàng hay các tổ chức tín dụng.
Thị trường Forex ra đời vào năm 1976, mục đích ban đầu chỉ đơn giản là trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia, nhưng nhiều người nhận thấy có sự khác biệt về tỷ giá hối đoái giữa các đồng tiền và có thể kiếm tiền từ sự chênh lệch đó. Từ đó, hình thức đầu tư Forex đã ra đời.
Thị trường ngoại hối Forex là thị trường tài chính lớn nhất, có tính thanh khoản cao và khối lượng giao dịch lên đến 5,1 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Con số này ngày càng tăng thì thị trường Forex sẽ ngày càng phát triển.
Thị trường Forex là gì?
Thị trường Forex là thị trường phi tập trung toàn cầu, là nơi diễn ra các hoạt động mua bán, trao đổi tiền tệ của các ngân hàng trung trung ương, ngân hàng thương mại, các tổ chức tài chính, các sàn giao dịch, các nhà đầu tư trên toàn thế giới.
Bên cạnh đó, thị trường Forex cũng cung cấp nhiều công cụ giao dịch khác như: hàng hóa, kim loại, năng lượng, cổ phiếu, chứng khoán, tiền điện tử.
Tìm hiểu về thị trường FX
1. Sản phẩm của thị trường forex
- Các cặp tiền tệ: Gồm các cặp tiền chính như (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, USD/CAD, NZD/USD) hay các cặp tiền chéo (EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, EUR/AUD…) và các cặp tiền ngoại lai (chính là sự kết hợp giữa 1 đồng tiền chính và 1 đồng tiền của đất nước có nền kinh tế mới nổi như: Ấn Độ, Mexico, Brazil…).
- Các loại kim loại quý như vàng, bạc, bạch kim, Palladium.
- Các loại nông sản như cà phê, đường, lúa mì,…
- Giao dịch các sản phẩm năng lượng phổ biến như dầu thô, dầu khí, gas, dầu WTI,…
- Vô số mã cổ phiếu và chỉ số chứng khoán của các công ty lớn trên thế giới.
- Giao dịch các loại tiền điện tử phổ biến và có tầm ảnh hưởng lớn như BTC, ETH, LTC, LINK…
2. Các thành phần tham gia thị trường forex
- Ngân hàng trung ương
Chính phủ và các ngân hàng trung ương của các quốc gia tham gia thị trường Forex nhằm mục đích để phục vụ cho các hoạt động như thanh toán thương mại quốc tế hay quản lý dự trữ ngoại hối. Đồng thời, họ có thể can thiệp vào thị trường ngoại hối bằng cách điều chỉnh tỷ giá hối đoái để quản lý lạm phát và định giá lại đồng tiền của quốc gia mình.
Một số ngân hàng trung ương tham gia vào thị trường Forex như: NHTW Châu Âu – ECB, NHTW Anh – BoE, Cục dự trữ Liên Bang Mỹ – Federal Reserve (Fed)…
- Các siêu ngân hàng
Các siêu ngân hàng được ví như “cá voi” trên thị trường ngoại hối như UBS, Barclay Capital, Deutsche Bank, Citigroup,… vì họ có khối lượng giao dịch hàng ngày rất lớn. Do đó, các siêu ngân hàng được xem là một thành phần quan trọng, quyết định tỷ giá hối đoái của các giao dịch bằng lượng cung cầu hay giá Bid/Ask.
- Các ngân hàng thương mại
Giống như các siêu ngân hàng, các ngân hàng thương mại cũng tham gia vào thị trường ngoại hối, họ có các bộ phận kinh doanh ngoại hối và giao dịch ngoại hối cho các nhu cầu của khách hàng của họ.
- Các siêu công ty
Các siêu công ty tham gia vào thị trường Forex chủ yếu nhằm phục vụ các hoạt động kinh doanh, như đổi sang đồng tiền của quốc gia khác để mua sắm trang thiết bị hay nguyên vật liệu để phục vụ việc sản xuất.
- Các nhà môi giới Forex
Forex cũng chính là các sàn giao dịch ngoại hối, là trung gian kết nối những người mua với các nhà cung cấp trên toàn thế giới. Mục đích hoạt động của họ là kiếm lợi nhuận từ giao dịch của các nhà đầu tư.
- Các nhà đầu tư nhỏ lẻ
Đây cũng được xem là một bộ phận lớn các nhà đầu tư tham gia thị trường Forex với mục đích thu lợi nhuận dựa trên sự biến động của các tỷ giá hối đoái.
3. Tính thanh khoản trên thị trường
Trên thị trường Forex, tính thanh khoản chính là khả năng mua, bán các cặp tiền tệ. Thị trường ngoại hối được đánh giá là có tính thanh khoản cao hơn so với các thị trường tài chính khác như thị trường tiền điện tử hay thị trường chứng khoán.
Mỗi ngày, khối lượng giao dịch diễn ra trên thị trường Forex lên đến 5 – 6 nghìn tỷ USD nên việc mua bán diễn ra hết sức nhanh chóng và thuận tiện. Mặc dù vậy, khi giao dịch trên thị trường ngoại hối, các nhà đầu tư vẫn nên lựa chọn những sàn giao dịch uy tín, có khối lượng giao dịch lớn để đảm bảo có được tính thanh khoản cao.
4. Thời gian giao dịch trên thị trường
Thị trường ngoại hối thường mở cửa 24h một ngày, 5 ngày 1 tuần từ thứ 2 đến thứ 6. Giờ hoạt động được tính theo giờ quốc tế, phiên mở cửa đầu tiên là phiên Sydney (phiên Úc), sau đó đến phiên Tokyo (phiên Á), phiên London (phiên Âu) và phiên New York (phiên Mỹ). Các phiên giao dịch diễn ra liên tục và nối tiếp nhau.
5. Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá
- Cung – cầu ngoại tệ: Vì tiền tệ được coi là một loại hàng hoá nên tỷ giá hối đoái cũng chịu ảnh hưởng bởi cung và cầu trên thị trường. Khi cung về ngoại tệ lớn hơn cầu thì tỷ giá hối đoái sẽ giảm, còn tỷ giá hối đoái sẽ tăng khi cầu ngoại tệ lớn hơn cung.
- Cán cân thanh toán quốc tế: Khi nhu cầu về đồng ngoại tệ tăng lên, cán cân thanh toán sẽ có hiện tượng bội chi, tỷ giá hối đoái theo đó cũng sẽ tăng lên. Ngược lại, khi cán cân thanh toán xảy ra tình trạng bội thu, tỷ giá hối đoái sẽ giảm vì khi đó nhu cầu về đồng nội tệ sẽ tăng lên trong khi đồng ngoại tệ giảm xuống.
- Lạm phát: Tỷ lệ lạm phát càng cao thì tỷ giá hối đoái càng giảm và giá trị đồng nội tệ sẽ giảm theo và ngược lại khi các yếu tố khác trong nền kinh tế không thay đổi.
- Nợ công: Nợ công chính là nguyên nhân dẫn đến thâm hụt ngân sách nhà nước, khi đó chính phủ sẽ phải huy động nguồn tài trợ từ nước ngoài bằng hình thức vay nợ để bù vào ngân sách nhà nước. Điều này làm cho nguồn cung ngoại tệ tăng lên và tỷ giá hối đoái giảm.
- Lãi suất: Khi lãi suất trong nước tăng sẽ thu hút nguồn ngoại tệ từ nước ngoài chuyển vào, làm cho nguồn cung tăng, tỷ giá hối đoái giảm và ngược lại.
- Thu nhập: Thu nhập của quốc gia tăng lên thì người dân có xu hướng tiêu dùng hàng nhập khẩu nhiều hơn, dẫn đến cầu ngoại tệ tăng làm cho tỷ giá hối đoái cũng tăng theo.
- Thâm hụt tài khoản vãng lai: Khi quốc gia thâm hụt tài khoản vãng lai, tức là có nhu cầu ngoại tệ cao. Đồng thời cũng cung cấp một lượng nội tệ nhiều để nhập khẩu hàng hóa của các nước khác. Điều này làm ngoại tệ bị dư thừa, tỷ giá hối đoái giảm.
- Tình hình kinh tế – tài chính: Khi tình hình kinh tế – tài chính của một quốc gia ổn định thì người dân sẽ có đời sống cao hơn và nhu cầu mua sắm hàng nước ngoài cũng tăng lên, làm cho cung ngoại tệ tăng, tỷ giá hối đoái tăng. Bên cạnh đó, các nhà đầu tư sẽ rót vốn nhiều hơn vào cũng khiến nguồn cung ngoại tệ tăng, tỷ giá hối đoái cũng tăng.
Xem thêm: Chính sách tín dụng là gì? Những nội dung cần có trong chính sách tín dụng
Lý do mà Forex hấp dẫn nhiều người
- Tính thanh khoản cao: Forex là thị trường có tính thanh khoản cao nhất, với khối lượng giao dịch hàng ngày lớn nhất trong các thị trường tài chính hiện nay.
- Không giới hạn về thời gian và vị trí giao dịch: Các nhà đầu tư có thể giao dịch trên thị trường ngoại hối 24h trên 5 ngày, bắt đầu từ 4h sáng thứ 2 cho đến 4h sáng ngày thứ 7 hàng tuần, bất kể bạn ở đâu trên thế giới.
- Mua bán hai chiều: Traders có thể mở lệnh mua hoặc lệnh bán trong mọi tình huống và có thể kiếm được lợi nhuận ngay cả khi thị trường đi lên hay đi xuống.
- Được sử dụng đòn bẩy: Thị trường ngoại hối cho phép sử dụng đòn bẩy cực cao, lên đến 1:2000, giúp nhà đầu tư giảm thiểu số vốn ban đầu và có cơ hội tăng lợi nhuận lên nhiều nhất có thể.
- Tính minh bạch cao: Thị trường có sự tham gia của rất nhiều các tổ chức lớn, cũng như các nhà đầu tư trên toàn cầu, nên không ai có thể thao túng được thị trường, kể cả các ngân hàng trung ương.
- Không có rào cản về vốn: Hiện nay các sàn giao dịch ngoại hối cho phép nhà đầu tư mở tài khoản với số tiền nạp tối thiểu rất nhỏ và có thể sử dụng đòn bẩy.
- Không mất phí hoa hồng: Nhiều sàn giao dịch hiện nay gần như không tính bất kỳ khoản phí hoa hồng hay phí môi giới nào để có thể thu hút được thêm nhiều nhà đầu tư.
- Phí spread thấp: Phí spread là sự chênh lệch giá bid/ask trên thị trường ngoại hối là tương đối thấp, trong điều kiện thị trường bình thường là thấp hơn 0,1 và thậm chí có thể giảm xuống chỉ còn 0.
Xem thêm: Chứng chỉ quỹ là gì và những điều cần lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Kết luận
Bài viết trên đã cung cấp cho các bạn những kiến thức hết sức khái quát về Foreign exchange là gì và những điều cần biết về Forex. Hy vọng rằng bạn có thể nắm vững những thông tin này để đưa ra được sự lựa chọn đúng đắn nhất khi tham gia giao dịch cũng như đầu tư trên thị trường Forex.
