Aave là nền tảng cho vay được khai sinh vào thời điểm năm 2017 tại Thụy Sĩ. Cho tới thời điểm hiện tại, Aave vẫn được nhiều người quan tâm. Vậy Aave là gì và Aave có những tính năng gì nổi bật? Cùng 69 Invest tìm hiểu về Aave qua những thông tin trong bài viết dưới đây.
Mục lục bài viết
Aave là gì?
Aave được định nghĩa là giao thức Lending DeFi, nghĩa là hình thức cho vay phi tập trung. Aave cho phép người dùng cho vay và mượn nhiều loại tiền mã hóa bằng phương pháp sử dụng stable coin hoặc các đồng coin khác với nhiều mức lãi suất khác nhau.
Những đặc điểm và chức năng của Aave về cơ bản giống với giao thức Compound. Tuy nhiên, Aave cũng có những đặc tính riêng của nó.
Về lịch sử hình thành, Aave ban đầu được gọi là dự án ETHLend, được khai sinh bởi Stani Kulechov. Vào tháng 9/2018, ETHLend chính thức thay đổi thương hiệu thành Aave và nắm giữ các sản phẩm gồm Aave Lending, Aave Pocket, Aave Custody, Aave Clearing, và Aave Gaming.
Dưới đây là các thông tin về Aave dành cho các nhà đầu tư tham khảo:
- Giao thức DeFi: Lending.
- Tổng tài sản được khóa: 130 triệu USD (tính đến thời điểm 22/6/2020).
- Xếp hạng Defi Pulse thứ 4, sau Compound, MakerDao, và Synthetix.
- Đối thủ: Nền tảng tập trung như Binance Lending, Bitfinex Lending và nền tảng phi tập trung như Compound, Nuo…
Xem thêm: DK Trade là gì? Tổng hợp những thông tin cần biết về sàn DK Trade
Các tính năng nổi bật của Aave
Bảo hiểm hợp đồng thông minh
Một trong những tính năng nổi bật của Aave là bên cạnh được hậu thuẫn bởi pool thanh khoản lớn mạnh, người dùng còn được bảo vệ bởi giao thức bảo hiểm smart contract Nexus Mutual. Bảo hiểm thông minh này sẽ giúp người dùng bảo vệ tài sản trước các rủi ro lớn trong Defi như các lỗi smart contract, thanh lý….
Flash Loans
Đầu năm 2020, một tính năng, sản phẩm nổi bật được Aave ra mắt là Flash Loans. Tính năng Flash Loans cung cấp cho người dùng khoản vay không cần thế chấp.
Theo đó, Flash Loans chỉ dựa trên thời gian hoàn trả, thay thế cho việc đảm bảo một khoản hoàn trả với tài sản thế chấp. Tính năng này cho phép người dùng chỉ cần khoản vay được dùng và được hoàn trả đầy đủ với cùng khối mà nó được tạo ra thì sẽ được duyệt.
Trong trường hợp khoản vay không được hoàn trả với đúng khối, các giao dịch còn lại sẽ không được thực hiện thành công.
Tính năng Flash Loans mở ra cơ hội giao dịch chênh lệch giá an toàn, bảo mật và tiết kiệm chi phí cho người dùng.
Lãi suất linh hoạt
Nếu như nhiều nền tảng cho vay khác có xu hướng áp dụng mức lãi suất cố định thì Aave áp dụng cả lãi suất ổn định và lãi suất biến đổi (lãi suất linh hoạt). Lãi suất biến đổi tạo nhiều điều kiện cho người dùng trên nền tảng này.
Tài sản được hỗ trợ trên Aave
Aave hỗ trợ nhiều tài sản khác nhau cho người dùng. Theo đó, Aave hỗ trợ gần 20 loại cryptocurrency được xây dựng trên blockchain Ethereum như Basic Attention Token, Dai, Ethereum, Kyber Network..
Bên cạnh các đồng coin được sử dụng phổ biến trong DeFi, Aave sẽ sớm hỗ trợ thêm hình thức cho phép người dùng lấy vị thế đã mượn trên các token thu phí như LP token của Uniswap và TokenSet.
Xem thêm: Coin98 Exchange là gì? Tổng hợp những thông tin cần biết về Coin98 Exchange
Sự phát triển của Aave
Với tư cách là hệ thống cho vay tiền điện tử đầu tiên, Aave đã đem lại cho người dùng nhiều lợi ích, thúc đẩy nhu cầu về Aave coin tăng lên.
Sự phát triển của Aave được thể hiện ở Aave có tổng giá trị TVL ngày càng tăng, Aave được bảo chứng từ các đơn vị uy tín, chạy trên mạng Ethereum, có công nghệ trên layer-2 của Polygon và Aave vượt trội so với đối thủ cạnh tranh.
Tổng giá trị TVL ngày càng tăng
Tổng giá trị TVL của Aave ngày càng tăng, có nghĩa là lợi nhuận từ việc cung cấp thanh khoản tăng. Cụ thể:
- Ngày 13/6/2020, tổng giá trị TVL trong Aave là 88,113 triệu đô la.
- Đến cuối tháng 6 năm 2020, tổng giá trị TVL đã tăng lên 117,501 triệu đô la.
- Vào giữa tháng 7 năm 2020, tổng giá trị TVL Aave đã vượt qua mốc giá 200 triệu đô la.
- Ngày 19/7/2020, tổng giá trị TVL vượt mốc giá 300 triệu đô la .
- Cuối tháng 7 năm 2020, tổng giá trị TVL của Aave đạt tới con số 525,8 triệu đô la.
- Cuối tháng 9, tổng giá trị TVL là 1,493 tỷ đô.
- Ngày 31/12/2020, tổng giá trị TVL của Aave đạt mốc 2,019 tỷ đô la.
- Cuối tháng 3 năm 2021, tổng giá trị TVL đã đạt 5,713 tỷ đô.
- Ngày 24/10/2021, TVL của Aave đã tăng kỷ lục khi đạt mốc 19,8 tỷ đô la.
- Ngày 14/1/2022, tổng giá trị TVL của Aave đang là 11,17 tỷ đô la.
Có thể thấy, giá trị TVL của Aave cao và tăng đều. Điều này chứng tỏ Aave đang được rất nhiều người biết đến và sử dụng nền tảng của nó. Bên cạnh đó, thanh khoản nhiều cũng giúp Aave có thể cung cấp những khoản vay đến người đi vay nhanh chóng và người đi vay có thể thu được lợi nhuận lớn nhất.
Aave được bảo chứng từ các đơn vị uy tín
Aave có sự hỗ trợ của các đơn vị uy tín, điển hình như Blockchain Capital, DTC Capital, Three Arrows Capital, Parafi Capital, Framework, DeFiance Capital, Standard Crypto..,
Việc được bảo chứng từ các công ty này sẽ làm tăng sự tin tưởng của người dùng vào Aave . Không những vậy, nhóm phát triển của Aave bao gồm các chuyên gia công nghệ, những người đóng góp vào các hoạt động rộng lớn trên không gian internet. Điều này khiến cho dự án của họ có tính minh bạch và được đón nhận ngày càng nhiều.
Aave chạy trên mạng Ethereum
Hiện tại, Ethereum là nền tảng có nhiều ứng dụng chạy trên đó nhất và, hầu hết các ứng dụng tài chính phi tập trung như Aave đều được xây dựng. Chính điều này đã đem lại một số lợi thế cho Aave khi có thể liên kết với một số ứng dụng cũng chạy trên hệ sinh thái này.
Khi Ethereum đang có tiềm năng tăng trưởng tốt, Aave cũng được mong đợi đi theo xu hướng tương tự trong thời gian dài.
Aave có công nghệ trên layer-2 của Polygon
Như đã nói, Aave chạy trên mạng Ethereum. Trong khi đó, Ethereum 1.0 dựa trên Proof of Work (POW), điều này khiến nó tương đối chậm khi xử lý các giao dịch.
Vì thế việc Aave coin xây dựng nền tảng lớp 2 có thể mở rộng của Polygon sẽ giúp việc xử lý giao dịch nhanh hơn và thu hút người dùng hơn. Với việc sở hữu công nghệ trên layer-2 của Polygon, người dùng của Aave đã tăng 50%, vượt 2 đối thủ là Compound và Maker. Không những vậy, số vốn bị khóa của Aave đã tăng lên hơn 20 tỷ đô la.
Aave vượt trội so với đối thủ cạnh tranh
Aave vượt trội và có tính cạnh tranh cao so với các đối thủ vì đây là một trong số ít các ứng dụng tài chính phi tập trung cung cấp dịch vụ cho vay ngang hàng và có phí giao dịch cực kỳ thấp.
Với Aave, những người cho vay quyết định tỷ lệ lãi suất của họ khi cho vay vốn. Tiền lãi của họ được trả trực tiếp vào ví với mức hoa hồng tối thiểu. Vì thế, nền tảng Aave đã vượt qua hầu hết các đối thủ cạnh tranh và có nhiều tiềm năng phát triển ở tương lai.
Các thách thức của Aave
Mặc dù có nhiều tính năng nổi bật và điểm mạnh thu hút các nhà đầu tư nhưng Aave cũng có nhiều rủi to, thách thức.
Thứ nhất, vấn đề lớn nhất của giao thức Aave là bảo chứng quá mức và yêu cầu phải thế chấp tài sản kỹ thuật số.
Đối với những nhà đầu tư muốn hưởng lợi từ tài chính phi tập trung, các hệ thống cho vay đòi hỏi lượng vốn lớn trước khi có thể cho vay sẽ không giúp ích. Đây là lý do giải thích tại sao tổng giá trị TVL của Aave lớn nhất ỷ lệ người dùng chỉ tương tự với các nền tảng cho vay phi tập trung khác như Compound, Maker.
Thứ hai, việc Aave cung cấp lãi suất cho vay thấp là con dao 2 lưỡi. Vì mức lãi suất thấp là tốt cho người đi vay nhưng không tốt với những người vay, đặc biệt là những người có khả năng tạo thanh khoản lớn.
Thứ ba, Aave phải cạnh tranh với nhiều đối thủ mạnh, cụ thể là phải đối mặt với hàng trăm nền tảng tài chính phi tập trung khác như Venus , Torque, TrueFi, Unit Protocol , Liquidity, Notional, ,Oasis Borrow, Fulcrum…Hầu hết các nền tảng này cung cấp lãi suất tốt hơn.
Kết luận
Có thể thấy, Aave là nền tảng cho vay phi tập trung có nhiều thế mạnh cũng như nhiều rủi ro, thách thức. Aave đang phải chịu sự cạnh tranh cao từ các đối thủ khác, cả nền tảng tập trung và nền tảng phi tập trung.
Trên đây là những thông tin về Aave là gì cũng như những tính năng nổi bật và thách thức của Aave. Hy vọng những thông tin này sẽ hữu ích với các nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư mới để từ đó đưa ra chiến lược giao dịch đúng đắn và thu về lợi nhuận.