Một trong những tài sản đầu tư phổ biến nhất hiện nay là chứng chỉ quỹ. Vậy đầu tư chứng chỉ quỹ là gì và những lợi ích của đầu tư chứng chỉ quỹ? Cùng 69 Invest tìm hiểu về đầu tư chứng chỉ quỹ qua những thông tin trong bài viết dưới đây.
Mục lục bài viết
1. Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
Để hiểu đầu tư chứng chỉ quỹ là gì, chúng ta cần tìm hiểu chứng chỉ quỹ là gì. Theo đó, theo Luật Chứng khoán năm 2019, chứng chỉ quỹ được định nghĩa là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán. Vai trò của các quỹ đầu tư là luân chuyển dòng tiền trong thị trường. Những nhà đầu tư có tiền nhàn rỗi sẽ góp vốn hình thành quỹ đầu tư. Số tiền trog quỹ đầu tư này sẽ được dùng để đầu tư vào các sản phẩm trên thị trường chứng khoán.
Đầu tư chứng chỉ quỹ được hiểu là việc nhà đầu tư dùng tiền của mình, góp vốn hình thành quỹ đầu tư đại chúng. Sau đó, các nhà đầu tư nhận lại một chứng chỉ gọi là chứng chỉ quỹ. Chứng chỉ này làm bằng chứng xác nhận nhà đầu tư đã góp vốn vào quỹ. Đồng thời, khi quỹ đầu tư có lợi nhuận sẽ tiến hành chia số tiền này tương ứng với số tiền nhà đầu tư đã đóng góp ban đầu theo quy định.
2. Lợi ích và rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay không là băn khoăn của không ít nhà đầu tư. Theo đó, bất cứ sản phẩm nào đầu tư cũng có độ rủi ro nhất định. Bên cạnh đó, để biết được có nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay không, bên cạnh việc nắm bắt đầu tư chứng chỉ quỹ là gì, các nhà đầu tư cần nắm được những lợi ích và rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ.
2.1. Lợi ích khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Trên thực tế, các quỹ đầu tư sẽ không tập trung lựa chọn một sản phẩm duy nhất trên thị trường chứng khoán để đầu tư mà quỹ đầu tư sẽ đa dạng hóa đầu tư vào chứng khoán và các danh mục khác nhau. Mục đích của việc làm này là phân tán rủi ro, đảm bảo mang lại lợi nhuận cao nhất.
Bên cạnh đó, khi đầu tư chứng chỉ quỹ, các chuyên gia sẽ đưa ra các quyết định đầu tư, giúp làm giảm tỷ lệ rủi ro cho các nhà đầu tư.
Một lợi ích khác của đầu tư chứng chỉ quỹ là việc thành lập các công ty quản lý chứng chỉ quỹ trên thị trường đều cần sự chấp thuận của pháp luật. Vì vậy, tiền của các nhà đầu tư sẽ được sử dụng với mục đích rõ ràng. Nhờ độ rủi ro thấp nên tính thanh khoản của chứng chỉ quỹ tương đối cao. Trong trường hợp các nhà đầu tư muốn rút vốn, nhà đầu tư có thể rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đã đầu tư chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào.
Như vậy, có thể thấy, đầu tư chứng chỉ quỹ có thể đem tới cho các nhà đầu tư nguồn thu nhập ổn định. Đặc biệt, xét về khía cạnh dài hạn, chứng chỉ quỹ ít chịu tác động từ thị trường, đảm bảo quyền lợi của các nhà đầu tư.
2.2. Rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Rủi ro thứ nhất khi đầu tư chứng chỉ quỹ nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hằng ngày đối với việc ra quyết định đầu tư như thế nào. Tất cả các quyết định đầu tư đều được thực hiện bởi các công ty quản lý quỹ. Vì vậy, khi đầu tư chứng chỉ quỹ, bắt buộc nhà đầu tư cần lựa chọn được các công ty chứng chỉ quỹ uy tín..
Bên cạnh đó, đầu tư chứng chỉ quỹ cũng có rủi ro khác như không đạt được lợi nhuận như kỳ vọng, quỹ đầu tư bị phá sản…
Xem thêm: Wire transfer là gì? Ưu, nhược điểm của wire transfer
3.Các bước tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ
Đầu tư chứng chỉ quỹ đang là hình thức đầu tư phổ biến trên thị trường hiện nay bởi chứng chỉ quỹ ít rủi ro hơn cổ phiếu và có tính thanh khoản cao. Vậy các bước tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? Dưới đây là các bước tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ nhà đầu tư nên biết:
+ Lựa chọn đơn vị đầu tư uy tín: Hiện nay có nhiều công ty quản lý quỹ uy tín, mỗi công ty lại có quỹ đầu tư khác nhau. Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư nên ưu tiên lựa chọn các công ty có nhiều năm kinh nghiệm, có chuyên gia giỏi.
+ Nghiên cứu và phân tích thị trường: Nhà đầu tư cần biết tiền của mình dùng để đầu tư những sản phẩm nào, khả năng sinh lời ra sao để xây dựng kế hoạch đầu tư lâu dài. Ngoài ra, nhà đầu tư muốn thu lợi nhuận cần tham khảo thật kỹ các thông tin về sản phẩm đầu tư, lợi nhuận, rủi ro…từ các chuyên gia và công ty quản lý quỹ.
+ Điền vào đơn đăng ký tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ: Các nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ theo mẫu của đơn vị mà nhà đầu tư lựa chọn. Thông thường, mỗi công ty sẽ có mẫu đơn đăng ký cho các nhà đầu tư khi tham gia. Sau khi đăng ký xong, các nhà đầu tư sẽ được tư vấn thêm về lựa chọn hình thức đầu tư.
+ Đặt lệnh: Sau khi đã đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch mua, bán, chuyển đổi chứng chỉ quỹ theo nhu cầu của bản thân. Theo đó, nhà đầu tư chỉ cần nộp đơn đăng ký trực tiếp tại quầy giao dịch hay trên tài khoản giao dịch.
Đối với trường hợp đăng ký mua chứng chỉ quỹ, giao dịch tối thiểu là 500.000 VND, thời gian xác nhận giao dịch trong 3 ngày. Việc bán chứng chỉ quỹ được thực hiện thanh toán sau 4 ngày làm việc. Giá mua và giá bán được tính theo giá trị tài sản ròng.
Xem thêm: Chứng chỉ quỹ là gì và những điều cần lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Kết luận
Chứng chỉ quỹ là kênh đầu tư tài chính mà các nhà đầu tư không nên bỏ qua. Việc đầu tư chứng chỉ quỹ có nhiều lợi ích và cũng tồn tại những rủi ro. Vì thế, các nhà đầu tư cần đánh giá các mặt lợi và hại để đưa ra quyết định chính xác.
Để đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả, các nhà đầu tư cần lưu ý lựa chọn công ty quản lý chứng chỉ quỹ uy tín, xem xét giá trị tài khoản ròng và chấp nhận rủi ro nếu có.
Trên đây là những thông tin về đầu tư chứng chỉ quỹ là gì cũng như các bước tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ. Hi vọng những thông tin này sẽ hữu ích cho các nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư mới để từ đó kiếm lợi nhuận từ đầu tư chứng chỉ quỹ.