Một trong những quy tắc quan trọng để giao dịch Forex thành công là kiểm soát drawdowns của bạn, tức là, quản lý việc giảm vốn giao dịch của bạn phát sinh trước khi lỗ cắt thành lợi nhuận. Trong khi thực hiện giao dịch ngoại hối thành công không chỉ là mua và bán tiền tệ để kiếm lời, mà còn bảo vệ vốn của bạn bằng cách giảm thiểu thua lỗ hoặc drawdown. Vậy thì drawdown là gì? và cách đối mặt với drawdown là gì? thì 69 Invest xin được trả lời trong bài này.
Mục lục bài viết
1. Drawdown là gì?
Nói một cách đơn giản, drawdown là chỉ tiêu thể hiện bạn có thể đã mất bao nhiêu tiền do giao dịch ngoại hối.
Nó lấy điểm cao (hoặc số tiền bạn bắt đầu hoặc số tiền bạn kiếm được lợi nhuận) và điểm thấp trong số dư tài khoản của bạn (có thể bạn đã mất tiền trong một giao dịch) và thể hiện sự khác biệt giữa chúng dưới dạng phần trăm.
Cách tính drawdown:
Tỷ lệ Drawdown = (Đáy vốn – Đỉnh vốn)/Đỉnh vốn
Thực chất, trong tính toán, chúng ta sẽ lấy (đỉnh vốn – đáy vốn)/đỉnh vốn để drawdown là một tỷ lệ phần trăm dương. Nhưng trong công thức tính, người ta sẽ để (đáy vốn – đỉnh vốn) vì muốn thể hiện đúng bản chất và ý nghĩa của chỉ tiêu này là “mức sụt giảm vốn”, nghĩa là tài khoản phải chuyển từ đỉnh sang đáy, tức là đáy phải xuất hiện sau đỉnh.
Ví dụ: Bạn có thể bắt đầu từ £ 10.000 trong tài khoản của mình. Sau một giao dịch tồi tệ, số dư trong tài khoản của bạn có thể giảm xuống còn 9.000 bảng Anh.
Ta có tỉ lệ drawdown = (9.000 – 10.000)/10.000 = -0.1
Điều này tương đương với mức giảm 10% – ngay cả khi số dư vốn của bạn tăng trở lại.
Xem thêm: Price Action là gì? Tất tần tật về phương pháp Price Action
2. Phân loại drawdown
Drawdown chỉ mức sụt giảm vốn trong đầu tư và không chỉ có một cách tính dựa vào đỉnh và đáy vốn mà tùy thuộc từng loại, Drawdown sẽ có cách tính khác nhau. Cụ thể, Drawdown có 3 loại phổ biến như sau:
- Absolute Drawdown
Absolute Drawdown là mức thua lỗ tính từ số vốn đầu tiên nạp vào tài khoản đến mức vốn thấp nhất. Thông số này được thể hiện bằng số tiền lỗ tuyệt đối (USD/ EUR/….) chứ không phải đơn vị phần trăm (%).
Giá trị của Absolute Drawdown sẽ thay đổi mỗi khi tài khoản tạo đáy mới thấp hơn đáy cũ trước đó. Chỉ tiêu này tăng bao nhiêu chứng tỏ nhà đầu tư đang thua lỗ so với số tiền vốn ban đầu bấy nhiêu.
- Maximum Drawdown
Chỉ mức sụt giảm của tài khoản tính từ đỉnh vốn cao nhất đến đáy vốn thấp nhất tiếp theo sau đỉnh vốn. Maximum Drawdown của tài khoản sẽ không được ghi nhận cho đến biến động vượt đỉnh, đáy thấp nhất.
Maximum Drawdown cũng được thể hiện bằng giá trị tuyệt đối chứ không phải là %. Dựa vào đây nhà đầu tư có thể xác định được mức thua lỗ cao nhất của tài khoản trong cả quá trình giao dịch.
- Relative Drawdown
Relative drawdown thực chất chính là Maximum Drawdown được tính theo tỷ lệ %. Relative Drawdown = Maximum Drawdown/Đỉnh cao nhất của vốn. Nhìn vào Relative Drawdown, chúng ta sẽ dễ hình dung mức độ rủi ro của tài khoản thông qua một tỷ lệ % thua lỗ hơn là nhìn vào một con số tuyệt đối.
Xem thêm: Thương phiếu là gì? Ưu và nhược điểm của thương phiếu?
3. Tầm quan trọng của việc theo dõi drawdown
Giao dịch ngoại hối tất cả là về quản lý rủi ro. Đó là việc sử dụng hiểu biết của bạn về sự biến động của thị trường để hiểu thời điểm giao dịch tốt nhất và biết cách giảm thiểu tổn thất của bạn.
Đây là lúc mà lệnh drawdown phát huy tác dụng.
Như chúng tôi vừa giải thích, khoản drawdown biểu thị số tiền bạn đã mất theo tỷ lệ phần trăm. Do đó, nếu bạn chưa quen với giao dịch ngoại hối, bạn sẽ muốn con số này càng thấp càng tốt.
Hiểu rõ về drawdown sẽ giúp bạn đảm bảo việc có lãi càng lâu càng tốt.
Giống như thị trường chứng khoán, khi nói đến giao dịch ngoại hối, sẽ luôn có lúc bạn rơi vào tình trạng thua lỗ – không có hệ thống giao dịch nào có thể mang lại lợi nhuận mọi lúc. Biết cách quản lý chuỗi thua lỗ này sẽ quyết định khả năng sinh lời tổng thể của bạn.
Tỷ lệ phần trăm drawdown của bạn giúp bạn hiểu bạn có bao nhiêu vốn và tuổi thọ của hệ thống của bạn. Nếu bạn tiếp tục gặp khó khăn do kết quả của một loạt các giao dịch tồi tệ, vốn của bạn sẽ nhanh chóng bị giảm và bạn sẽ buộc phải ngừng giao dịch.
Ví dụ:
Nếu bạn gặp phải một chuỗi thua, bạn có thể đối mặt với vài lần thua lỗ từ 5% đến 10% liên tiếp trước khi bạn chuyển sang một chu kỳ tăng.
Tuy nhiên, nếu bạn bị giảm 50% và bị thua lỗ đáng kể, bạn sẽ phải đạt được lợi nhuận 100% để chỉ đơn giản là hòa vốn.
Như bạn có thể thấy, đó là một thử thách khó hơn nhiều và cực kỳ khó đạt được.
Các nhà giao dịch ngoại hối giám sát drawdown của họ vì nó cho phép họ thay đổi hệ thống và chiến lược của mình để đảm bảo rằng họ có thể tiếp tục giao dịch.
Một số nhà giao dịch có thể nhắm đến tỷ lệ chiến thắng 80% – và mặc dù điều này nghe có vẻ hứa hẹn, nhưng không có gì đảm bảo rằng chiến thắng 80 trong số 100 giao dịch sẽ giúp bạn vẫn có lãi.
Rốt cuộc, điều đó cho thấy rằng bạn chỉ thua 20 giao dịch trong số 100 giao dịch – nhưng nếu bạn đang trượt dốc và 20 lỗ liên tiếp, bạn có thể chắc chắn rằng mình vẫn ở vị trí để tiếp tục giao dịch không?
Đây là lý do tại sao các nhà giao dịch ngoại hối có kỹ năng sẽ sử dụng hiểu biết của họ về việc drawdown để giảm thiểu rủi ro của họ. Họ sẽ tập trung vào các giao dịch nhỏ hơn để nếu họ gặp phải một chuỗi thua lỗ, họ có thể sống sót sau khi thua lỗ và tiếp tục giao dịch.
Xem thêm: Solana là gì? Solana có điều gì nổi bật?
4. Cách để xử lý drawdown
Dưới đây là một số chiến lược để xử lý drawdown trong forex và giảm thiểu rủi ro của bạn:
- Đừng hy vọng sẽ thắng mọi giao dịch
Bạn sẽ không bao giờ có thể thắng mọi giao dịch; nó chỉ đơn giản là không thể. Thay vào đó, bạn cần quyết định mức độ mất mát mà bạn chuẩn bị chấp nhận trước khi tiếp tục. Đo lường thành công của bạn qua một loạt các giao dịch chứ không phải dựa trên mỗi lần thắng hoặc thua.
- Sử dụng lệnh cắt lỗ để giảm rủi ro
Nếu bạn đang sử dụng một nhà cung cấp tín hiệu ngoại hối chuyên dụng, bạn sẽ có thể sử dụng các điểm đóng cửa tự động (ACP) và thiết lập các tính năng cắt lỗ (SL) của mình. Đây là nơi giao dịch của bạn sẽ tự động kết thúc dựa trên các tiêu chí đã xác định trước của bạn. Có lẽ bạn chỉ sẵn sàng chấp nhận mức drawdown là 5%; trong trường hợp đó, nếu giao dịch bắt đầu giảm âm, số dư vốn còn lại của bạn sẽ được bảo vệ.
- Xem xét triển khai một giới hạn drawdown
Ngoài các tính năng cắt lỗ, bạn cũng nên xem xét việc triển khai giới hạn drawdown. Đây là nơi bạn chọn số tiền bạn muốn mất mỗi tuần hoặc tháng trước khi bỏ đi. Nếu bạn quyết định rằng bạn sẽ chỉ chấp nhận giảm 5% thì bạn biết rằng ngay sau khi bạn đạt đến giới hạn đó, đã đến lúc dừng lại.
Đây là một cách tuyệt vời để theo dõi rủi ro của bạn và giữ bình tĩnh và kiểm soát. Bạn có thể quyết định như vậy là đủ cho tuần hoặc đủ cho tháng đó – đó là về việc tạo ra các quy tắc của riêng bạn và tuân thủ các quy tắc đó.
- Giữ cho rủi ro của bạn ở mức thấp
Bạn có thể cảm thấy hấp dẫn khi thổi số dư vốn của mình vào một giao dịch lớn; đặc biệt nếu gần đây bạn bị ảnh hưởng bởi một loạt giao dịch tồi tệ và số dư vốn của bạn bị giảm đáng kể.
Nhưng các nhà giao dịch ngoại hối hiệu quả nhất giữ giao dịch của họ ở mức nhỏ. Thay vì tập trung vào các số liệu tài chính, họ sử dụng tỷ lệ phần trăm trong số dư vốn của mình. Điều này không chỉ làm giảm nguy cơ thua lỗ lớn của họ mà còn giúp họ có lợi nhuận cao hơn nhiều trong dài hạn.
- Ghi nhớ chiến lược dài hạn của bạn
Khi nói đến giao dịch ngoại hối và drawdown ngoại hối, bạn luôn cần nghĩ đến chiến lược dài hạn đằng sau những gì bạn đang cố gắng đạt được.
Bạn đang cố gắng xây dựng số dư vốn của mình từng chút một hay có điều gì đó cụ thể mà bạn đang hướng tới?
Biết được những gì bạn muốn làm sẽ giúp bạn đi đúng hướng và cho phép bạn đưa ra những quyết định sáng suốt, điều này không chỉ giảm thiểu rủi ro mà còn có thể tích cực cải thiện cơ hội thành công của bạn.
Lời kết
69 Invest hy vọng rằng bài viết này đã cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan về sự phức tạp của drawdown trong ngoại hối. Còn rất nhiều điều phải suy xét đến nhưng nếu được xử lý đúng cách, những thông tin về drawdown là gì? hay cách xử lý drawdown này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và giúp bạn tận dụng tối đa các chiến lược giao dịch ngoại hối của mình. Chúc bạn giao dịch thành công!
