OneCoin là đồng tiền thuộc thế hệ tiền mã hóa đời đầu, từng làm khuấy đảo thị trường tiền điện tử trên toàn thế giới. Nhưng sau một thời gian dài hoạt động thì lại nhận được nhiều thông tin cho rằng OneCoin có những hành vi lừa đảo người dùng. Sự thật về việc này là như thế nào, đồng onecoin là gì? Hãy cùng tìm câu trả lời qua bài viết bên dưới đây của 69 Invest!
Mục lục bài viết
OneCoin là gì?
OneCoin là gì? Đây là dự án lừa đảo hoạt động theo mô hình kim tự tháp Ponzi. Đứng sau OneCoin là công ty thành lập năm 2014, có trụ sở chính tại Bungari và vẫn hoạt động dù vấp phải nhiều nghi án lừa đảo.
OneCoin phổ biến tại nhiều quốc gia bởi dự án được quảng bá rầm rộ bởi công ty Onecoin Ltd, Dubai và công ty Onecoin Network Ltd, Belize. Tuy nhiên, người đứng sau hai công ty này chỉ là một nhân vật là nữ tiến sĩ Ruja Ignatova.
Đội ngũ phát triển dự án OneCoin tuyên bố có hơn ba triệu thành viên tham gia và OneCoin là đồng tiền điện tử hàng đầu có khả năng sánh ngang với Bitcoin. Nhưng lại không có những bằng chứng chứng minh tuyên bố đó của họ.
Một nhóm công tố viên tại Mỹ đã từng cáo buộc OneCoin đã lừa đảo người tham gia để chiếm đoạt 3.7 tỷ USD. Ngoài ra, tại nhiều quốc gia như Ấn Độ, Trung Quốc, Pakistan, Liên minh Châu Âu cũng nhiều lần cảnh báo nhà đầu tư không nên mạo hiểm tham gia OneCoin.
Xem thêm: Giảm mạnh hướng đến đường DMA 20, sau sự can thiệp của chính quyền Nhật Bản
OneCoin có lừa đảo không?
OneCoin đã từng bị nghi ngờ rằng đây là mô hình lừa đảo đa cấp. Bởi đã không đưa ra được bằng chứng cụ thể chứng minh những tuyên bố là đúng. Dưới đây là những thông tin về đồng OneCoin có lừa đảo không?
Đồng OneCoin không có bất kỳ hệ thống blockchain riêng nào
Theo những thông tin trên quảng cáo thì OneCoin có hệ thống blockchain riêng biệt như Bitcoin. Nhưng theo nghiên cứu thì loại tiền OneCoin không được xây dựng dựa trên công nghệ blockchain. Nó chỉ được phát hành qua nền tảng Github. Do đó mà toàn bộ tất cả các chi tiết về kỹ thuật và mã nguồn đều không được công khai chính thống. Qua đó có thể thấy đồng tiền này có tính chất khác hẳn với bản chất của Blockchain.
Người sáng lập đồng tiền OneCoin lừa đảo
Theo một số thông tin thì người sáng lập ra OneCoin là tiến sĩ Ruja Ignatova. Đây là người đã có tiền án tiền sự về lừa đảo khi dính đến vụ lừa tiền ảo Bigcoin. OneCoin là một phiên bản khác được tạo ra trên ý tưởng về đồng Bigcoin.
Bên cạnh đó thì 2 nhà đồng sáng lập là Sebastian Greenwood và Nigel Allan cũng là những tay lừa đảo có tiếng. Sebastian Greenwood đã từng tham gia vào tổ chức lừa đảo Ponzi – Unaico. Đây là tổ chức từng bị Ủy ban chứng khoán Pakistan cảnh báo. Tuy nhiên thì Sebastian hiện nay đã bị dẫn độ từ Thái Lan sang Mỹ khi dấn thân thực hiện các hoạt động liên quan đến FBI.
Ngoài ra còn có Nigel Allan. Ông từng là cựu chủ tịch của OneCoin và từng tham gia vào các mô hình lừa đảo nổi tiếng trên thế giới. Điển hình có thể kể đến như mô hình Ponzi là Crypto888 và Brilliant Carbon.
Xem thêm: Cơ quan giám sát Đan Mạch cho biết tám tổ chức gây quỹ đã vi phạm các quy tắc bền vững của EU
Cách thức lừa đảo của đồng OneCoin
Hoạt động khá lâu trên thị trường tiền ảo, đồng OneCoin vẫn làm mưa làm gió trong giới đầu tư bởi những thủ đoạn tinh vi.
- Các chủ thể lừa đảo sẽ cung cấp cho nhà đầu tư một khóa học online. Các nhà đầu tư sẽ phải bỏ phí ra để đăng ký học và sẽ được cung cấp một số token tương ứng để đào OneCoin.
- Một điều khá là cần lưu ý là số lượng nhà đầu tư càng nhiều thì việc đào OneCoin sẽ càng khó khăn hơn. Vì vậy mà những người tham gia muốn đào nhiều OneCoin thì phải có nhiều token nên phải bỏ ra càng nhiều tiền để mua được token đó.
- Bên cạnh đó thì OneCoin không có hệ thống blockchain riêng nên có thể phát hành với số lượng và giá tùy thuộc vào công ty. Chính vì vậy, các công ty thường có xu hướng làm giá đồng OneCoin để tạo ra sự khan hiếm, kích thích nhà đầu tư bỏ vốn vào.
Xem thêm: Nến spinning top nguồn gốc ở đâu? Cách giao dịch cho đúng
Tìm hiểu về tính hợp pháp của OneCoin tại Việt Nam cùng như trên thế giới
Khi đã nắm được những khái niệm cụ thể về đồng OneCoin là gì, điều tiếp theo cần tìm hiểu đến tính hợp pháp của đồng tiền này. Cụ thể ở đây để cập tại Việt Nam nói riêng và nền kinh tế trên thế giới nói chung.
Tại Việt Nam
Chính phủ nước ta vẫn chưa công nhận tiền điện tử là loại tài sản hợp pháp. Giao dịch tiền điện tử tại Việt Nam dù không bị cấm nhưng cũng không được khuyến khích. Khi gặp phải bất kỳ rủi ro nào, các bên liên quan không thể nhờ pháp luật can thiệp.
Ngay cả Bitcoin – đồng tiền điện tử quyền lực nhất thị trường với giá trị cả nghìn tỷ USD vốn hóa vẫn còn gây nhiều tranh cãi về tính hợp pháp tại Việt Nam. Vì vậy mà với đồng coin không có nguồn gốc rõ ràng cùng những ứng dụng như OneCoin, nhà đầu tư không nên kỳ vọng nhiều.
OneCoin bắt đầu len lỏi vào Việt Nam từ năm 2015 nhưng chưa xếp vào nhóm tài sản đầu tư hợp pháp. Thậm chí đã sớm bị dân đầu tư chuyên nghiệp khẳng định là dự án lừa đảo. Các cơ quan báo chí cũng đã nhiều lần lên tiếng cảnh báo.
Hơn nữa, nhóm những người phát triển OneCoin tại Việt Nam từng làm giả những chứng từ, giấy phép cấp phép hoạt động của Bộ Kế hoạch và Đầu tư để chiếm đoạt được những tài sản khách hàng.
Theo sự kiểm tra từ các cơ quan chuyên môn tất cả con dấu hay chữ ký trên các văn bản trên đều là giả mạo. Do vậy mà tất cả những gì liên quan đến giấy phép hoạt động đăng tải trên website đều không có hiệu lực pháp lý.
Trên thế giới
Không khó để nhận ra rằng OneCoin chưa hề được niêm yết trên hệ thống sàn Crypto lớn trên thế giới. Đồng thời thì đồng tiền này cũng không nằm trong danh sách theo dõi của CoinMarketCap.
Thực tế, OneCoin chưa được chính thức chấp nhận tại bất kỳ hệ thống thanh toán hay một quốc gia nào trên thế giới và từng bị cointelegraph.com chỉ thẳng mặt là chương trình lừa đảo. Mạng lưới giao dịch OneCoin đã bị cấm tại rất nhiều quốc gia.
Đến thời điểm hiện tại đã có vô số cơ quan tổ chức tài chính uy tín liệt kê OneCoin vào danh sách tài sản bất hợp pháp, không được phép mua bán.
- Trong năm 2017: một cơ quan chuyên trách chuyên về tài chính tại Đức đã đóng băng toàn bộ tài khoản ngân hàng có liên quan đến việc giao dịch OneCoin. Tổng giá trị tài sản đóng băng lên đến 29 triệu EURO, đồng thời cả hai công ty chủ quản đều bị cấm hoạt động tại Đức.
- Đầu năm 2016: hiệp hội giao dịch Na Uy từng cảnh báo nhà đầu tư không nên tham gia vào mô hình OneCoin.
- Cơ quan Ấn Độ từng bắt giữ 18 người tự ý thực hiện sự kiện chiêu mộ người tham gia OneCoin.
- Năm 2018: công ty đứng sau OneCoin bị phạt 2.5 triệu EURO và tước quyền hoạt động vĩnh viễn tại Italia.
- Cơ quan giám sát tài chính FSC tại Bulgaria cũng đưa ra cảnh báo về rủi ro nhà đầu tư có thể gặp phải khi đầu tư tiền điện tử OneCoin.
- Ngân hàng Trung ương Hungary đã xếp OneCoin vào danh sách các chương trình lừa đảo xuyên quốc gia.
- Tháng 3/2017: ngân hàng Trung ương Croatia từng khuyến nghị cần cẩn trọng khi đầu tư OneCoin.
- Thứ tư 2017: ngân hàng Trung ương Thái Lan đã phát lời cảnh báo mọi giao dịch bằng OneCoin đều bị xếp vào hành vi bất hợp pháp.
Xem thêm: Pháp trưng bày CryptoPunks, Autoglyphs NFTs tại bảo tàng nghệ thuật hiện đại hàng đầu
Tại sao nhiều nhà đầu tư vẫn tham gia vào OneCoin
Qua những phần bên trên, chắc hẳn nhiều người đã biết rõ OneCoin là gì và những rủi ro mà nó mang đến. Tuy nhiên, vẫn có rất nhiều nhà đầu tư vấn tham gia vào thị trường này. Phải chăng OneCoin có những điều gì hấp dẫn đến vậy? Cùng tìm hiểu qua phần dưới đây!
Lãi suất hấp dẫn
Tất cả mọi người tham gia thị trường đều có mong muốn kiếm được càng nhiều tiền càng tốt. Và đây cũng chính là điểm yếu của người chơi mà OneCoin nhắm vào. Với lời mời gọi đầu tư 500 triệu đồng, lãi được 1 tỷ, thậm chí 15 – 16 tỷ đồng chỉ sau một tháng. Vì vậy mà đã có rất nhiều người muốn thử với mức lãi suất siêu khủng để thu hồi vốn.
Chiến dịch quảng cáo rầm rộ
OneCoin vẫn có thể thu hút được rất nhiều người chơi mới dù có nhiều lời cảnh báo của các cơ quan chức năng, chính quyền và báo đài. Phần lớn vì chiến dịch quảng cáo của dự án quá rầm rộ. Có tới hàng trăm lễ khen thưởng hoành tráng để vinh danh các doanh nhân thành công. Bên cạnh đó dự án tổ chức nhiều chương trình từ thiện đánh bóng tên tuổi.
Hoa hồng cho việc giới thiệu cực khủng
OneCoin rất chú trọng vào việc xây dựng hệ thống như nhiều mô hình đa cấp. Bên cạnh đó là mức hoa hồng giới thiệu quá khủng để những người chơi tiếp tục giới thiệu, mời gọi thêm nhiều người mới mà bản thân dự án không có ứng dụng thực tế để nâng cao giá trị. Hoạt động theo hình thức lấy tiền của người sau trả cho người trước thì cũng rất dễ bị đánh sập.
Xem thêm: Kinh tế Anh đương đầu thách thức lớn
Có nên đầu tư Onecoin không?
Hiện nay, ở Việt Nam đã có rất nhiều người phạm phải sai lầm khi lỡ nghe theo lời ngon tiếng ngọt của kẻ lừa đảo, tin tưởng vào viễn cảnh từ đồng OneCoin là gì? Nhưng tất cả cũng chỉ là những lời hứa hẹn. Nếu đã lỡ đầu tư vào đồng tiền này thì tốt nhất nên rút vốn càng nhanh càng tốt. Rất khó để có thể chấp nhận việc mình bị lừa nhưng hãy thật tỉnh táo để đưa ra quyết định sáng suốt.
Xem thêm: Lending là gì? Những kiến thức cần biết về lending
Kết luận
Như vậy là thông qua bài viết này cùng với 69 Invest, các bạn đã có cho mình những thông tin hữu ích về onecoin là gì, có lừa đảo hay không… Từ đó đưa ra quyết định có nên đầu tư vào đồng tiền này không? Là nhà đầu tư sáng suốt, khi nghe những lời quảng cáo về đồng OneCoin thì nên tìm hiểu thật kỹ về rồi mới đưa ra quyết định.