Với sự đi lên của thị trường tài chính thì khái niệm trader dần dần càng xuất hiện nhiều hơn. Và đồng thời đây cũng là một công việc đang rất có triển vọng trong tương lai. Vậy thì trader là gì? Và làm thế nào để trở thành một trader khi tham gia thị trường đạt được thành công? Hãy cùng 69 Invest đến với bài viết này nhé!
Mục lục bài viết
1. Trader là gì?
Để đưa ra câu trả lời đơn giản cho câu hỏi, “trader là gì?”. Chúng ta có thể nói rằng trader (nhà giao dịch) là người mua và bán các tài sản tài chính – chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ,… – để kiếm lợi nhuận.
Trader có thể được tuyển dụng bởi một công ty, ngân hàng hoặc nhà quản lý quỹ hoặc làm việc độc lập trên cơ sở tự do. Trong cả hai trường hợp, công việc đều rất giống nhau, với sự khác biệt chủ yếu nằm ở các điều kiện tiên quyết để đầu vào (trình độ học vấn, kỹ năng) và cách thức thực hiện công việc.
Một thuật ngữ liên quan khác, “broker (nhà môi giới)”, đôi khi bị nhầm lẫn với trader. Như đã nói trước đó, một nhà giao dịch là người mua và bán các tài sản tài chính. Mặt khác, một nhà môi giới chịu trách nhiệm thực hiện các lệnh mua và bán thay mặt cho khách hàng. Nói cách khác, một nhà môi giới đóng vai trò trung gian giữa thị trường tài chính và khách hàng của họ.
Xem thêm: Bảo lãnh ngân hàng là gì? Những điều cần biết về bảo lãnh ngân hàng
2. Phân loại trader
Dựa vào chủ thể quản lý
- Trader cá nhân
Trader thuộc loại này sẽ thường đầu tư cho bản thân cùng nguồn vốn tự thân, tự bỏ tiền túi ra đầu tư. Mọi hoạt động của họ sẽ dựa vào năng lực của bản thân để quản lý nguồn vốn chứ không phụ thuộc vào bất cứ chủ thể nào.
- Trader đại diện cá nhân hoặc tổ chức
Dựa vào kinh nghiệm cũng như chiến lược chung mà Trader này sẽ được các cá nhân hay tổ chức thuê để sử dụng ngân sách của cá nhân hay tổ chức này đầu tư. Các chuyên viên tài chính phân tích thị trường để xây dựng nên những chiến lược và lối đi phù hợp.
Dựa vào chiến lược đầu tư
- Scalping hoặc giao dịch vi mô
Một kỹ thuật viên mở rộng thực hiện nhiều (từ hàng chục đến hàng trăm) giao dịch hàng ngày, cố gắng kiếm lợi nhuận nhỏ từ mỗi giao dịch.
- Momentum trading
Các nhà giao dịch theo đà tập trung vào các cổ phiếu di chuyển đáng kể theo một hướng với khối lượng lớn. Họ có xu hướng bắt kịp đà tăng và thu lợi nhuận từ nó.
- Giao dịch kỹ thuật
Các trader kỹ thuật tập trung vào đồ thị và biểu đồ. Họ sử dụng các chỉ báo kỹ thuật khác nhau và phân tích biểu đồ, tìm kiếm các tín hiệu mua hoặc bán.
- Giao dịch cơ bản
Các trader cơ bản tập trung vào phân tích cơ bản và xem xét các sự kiện của công ty, dự đoán các báo cáo thu nhập, hoạt động mua bán và sáp nhập, tổ chức lại có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu.
- Swing trading
Các swing trader thường giữ các vị trí của họ lâu hơn một ngày, cố gắng nắm bắt xu hướng. Họ sử dụng phân tích kỹ thuật để tìm kiếm các cổ phiếu có động lượng giá ngắn hạn.
Dựa vào tài sản giao dịch
Đầu tư tài chính bao gồm rất nhiều sản phẩm như: chứng khoán, Forex, tiền điện tử, hàng hóa…. Dựa vào sản phẩm giao dịch và thị trường hoạt động, người ta cũng phân loại trader như sau:
- Forex trader: Trader giao dịch tài sản là các cặp tiền tệ, dự đoán biến động giá của các cặp tiền để mua vào và bán ra, ăn chênh lệch.
- Stock trader: Trader giao dịch tài sản là các mã chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu, hợp đồng phái sinh…
- Crypto trader: Trader giao dịch tài sản là các đồng coin/token.
- Commodity trader: Trader giao dịch tài sản là các loại hàng hóa.
Xem thêm: Tài trợ thương mại là gì? Những lợi ích của tài trợ thương mại
3. Trader có thể kiếm được bao nhiêu?
Các trader là một nhóm rất đa dạng về nền tảng và kinh nghiệm trong thị trường tài chính. Do đó, thu nhập của họ rất khó đánh giá vì chúng phụ thuộc hoàn toàn vào nhà giao dịch và số vốn có sẵn cho họ.
Tuy nhiên, thường thì một trader có kinh nghiệm với nền tảng về tài chính và nhiều vốn để đầu tư có khả năng tạo ra nhiều thu nhập hơn một trader không có kinh nghiệm tài chính và số vốn nhỏ hơn. Vậy nên hãy tích lũy kinh nghiệm và kiên trì trên con đường trở thành trader thành công.
4. Những rủi ro mà trader có thể gặp phải
4.1. Rủi ro thị trường
Rủi ro thị trường nằm ngoài tầm kiểm soát của bạn. Tất nhiên bạn biết rủi ro mà thị trường nhất định tăng và giảm nhưng hiểu những rủi ro bạn phải đối mặt khi chúng xảy ra sẽ giúp bạn quản lý tiền của mình tốt hơn. Ba rủi ro chính mà bạn có thể quản lý với tư cách là một trader là:
- Rủi ro lạm phát
Mặc dù lạm phát là một rủi ro mà các nhà giao dịch hiếm khi xem xét, tuy nhiên nó lại tác động đến những người ngại chấp nhận rủi ro. Bạn chắc chắn không thể là một nhà kinh doanh nếu bạn sợ chấp nhận rủi ro. Về cơ bản, rủi ro mà yếu tố này gây ra là tiền của bạn sẽ không phát triển đủ nhanh để vượt quá mức tăng chi phí mà lạm phát gây ra.
- Rủi ro về khả năng thị trường
Yếu tố này liên quan đến mức độ thanh khoản của khoản đầu tư của bạn. Nếu bạn bị hạn chế bán khoản đầu tư của mình khi bạn muốn làm như vậy, thì điểm bán hàng mục tiêu của bạn sẽ không có nhiều ý nghĩa.
- Rủi ro chênh lệch tiền tệ
Chênh lệch tiền tệ đề cập đến sự chênh lệch trong giao dịch cổ phiếu của các công ty ở nước ngoài. Đó chỉ là một yếu tố khi bạn giao dịch cổ phiếu nước ngoài vì khi đó bạn phải quan tâm đến sự biến động giữa giá trị nội tệ của bạn và đơn vị tiền tệ tại quốc gia nơi công ty đặt trụ sở.
Ngay cả khi cổ phiếu tăng giá, bạn vẫn có thể thua lỗ dựa trên tỷ giá hối đoái tiền tệ. Nếu giá trị của đơn vị tiền tệ của bạn giảm so với đơn vị tiền tệ khác, khoản đầu tư của bạn có thể có giá trị thấp hơn khi bạn quy đổi lại.
4.2. Rủi ro đầu tư
Rủi ro đầu tư liên quan trực tiếp đến cách bạn đầu tư tiền và quản lý các giao dịch ra vào của bạn. Hai rủi ro quan trọng bạn phải quản lý là:
- Rủi ro cơ hội
Loại rủi ro này liên quan đến việc cân bằng sự đánh đổi. Khi bạn giao dịch, bạn thiết lập một vị thế ràng buộc tiền mà nếu không, bạn có thể sử dụng ở nơi khác. Sau khi bạn chọn một cổ phiếu và mua nó, bạn sẽ mất cơ hội mua một thứ khác có thể khiến bạn yêu thích cho đến khi bạn giao dịch khỏi vị trí đầu tiên. Về cơ bản, bạn có thể bỏ lỡ các cơ hội khác trong khi tiền của bạn bị ràng buộc ở một vị trí khác.
- Rủi ro tập trung
Bạn có thể nghĩ rằng bạn đã tìm thấy cổ phiếu hấp dẫn đó sẽ giúp bạn trở thành triệu phú, vì vậy bạn đầu tư một phần lớn tiền gốc của mình vào cổ phiếu đó. Bằng cách tập trung quá nhiều tiền của bạn vào một khoản đầu tư, bạn cũng tập trung rủi ro liên quan đến khoản đầu tư đó và khả năng mất tất cả.
4.3. Rủi ro khi giao dịch
- Rủi ro trượt giá
Chi phí tiềm ẩn liên quan đến giao dịch là trọng tâm của yếu tố rủi ro này. Mỗi khi bạn vào hoặc thoát một vị trí, số dư tài khoản của bạn sẽ giảm đi một lượng nhỏ. Mỗi khi bạn thực hiện một giao dịch, bạn phải đối mặt với vấn đề mua ở giá bán nhưng bán ở giá chào mua. Giá chào bán là giá thấp nhất có sẵn cho cổ phiếu mà bạn muốn.
Giá chào mua là giá cao nhất mà ai đó sẵn sàng trả cho cổ phần của bạn. Thật không may, giá chào mua luôn thấp hơn giá chào bán. Mặc dù bạn có thể giảm thiểu các vấn đề về giá thầu / yêu cầu với các đơn đặt hàng giới hạn, nhưng làm như vậy sẽ khiến bạn có nguy cơ đơn đặt hàng của mình không được lấp đầy. Số tiền cho mỗi giao dịch thoạt đầu có vẻ nhỏ, nhưng khi khối lượng giao dịch của bạn tăng lên, số tiền bạn bị mất cũng vậy.
- Rủi ro khớp lệnh kém
Vấn đề này xảy ra bất cứ khi nào nhà môi giới của bạn gặp khó khăn trong việc thực hiện lệnh của bạn, điều này có thể do bất kỳ yếu tố nào, bao gồm điều kiện thị trường nhanh, nguồn hàng kém sẵn có và sự vắng mặt của những người mua và người bán khác.
- Kết quả luôn giống nhau
Giá bạn mong đợi có phần khác với giá bạn thực nhận. Mặc dù bạn có thể giảm thiểu vấn đề này ở một mức độ nào đó bằng cách sử dụng lệnh giới hạn, bạn vẫn có nguy cơ giao dịch cổ phiếu qua mức giá giới hạn của mình và không nhận được lệnh của bạn.
Xem thêm: Sàn chứng khoán là gì? Những thông tin cần biết về sàn chứng khoán
5. 7 quy tắc để trở thành một trader thành công
Như vậy, các bạn đã có cái nhìn tổng quan về những rủi ro mà trader gặp phải, vậy nên chúng ta hãy cùng đến với các quy tắc mà bạn nên áp dụng để có thể giảm thiểu tối đa rủi ro.
Quy tắc 1: Luôn sử dụng kế hoạch giao dịch
Kế hoạch giao dịch là một tập hợp các quy tắc bằng văn bản chỉ định các tiêu chí vào, ra và quản lý tiền của một nhà giao dịch cho mọi giao dịch mua.
Với công nghệ ngày nay, thật dễ dàng để thử nghiệm một ý tưởng giao dịch trước khi mạo hiểm sử dụng tiền thật. Được gọi là backtesting, phương pháp này cho phép bạn áp dụng ý tưởng giao dịch của mình bằng cách sử dụng dữ liệu lịch sử và xác định xem nó có khả thi hay không. Khi một kế hoạch đã được phát triển và phản hồi cho thấy kết quả tốt, kế hoạch đó có thể được sử dụng trong giao dịch thực tế.
Đôi khi kế hoạch giao dịch của bạn sẽ không hoạt động. Hãy thoát khỏi nó và bắt đầu lại.
Quy tắc 2: Đối xử với giao dịch như việc kinh doanh
Để thành công, bạn phải tiếp cận giao dịch như kinh doanh toàn thời gian hoặc bán thời gian, không phải như một sở thích hay công việc.
Nếu nó được tiếp cận như một sở thích, sẽ không có cam kết thực sự cho việc học. Nếu đó là một công việc, nó có thể khiến bạn bực bội vì không có tiền lương thường xuyên.
Giao dịch là một hoạt động kinh doanh và phải gánh chịu chi phí, thua lỗ, thuế, sự không chắc chắn, căng thẳng và rủi ro. Là một nhà kinh doanh, bạn thực chất là một chủ doanh nghiệp nhỏ và bạn phải nghiên cứu và lập chiến lược để tối đa hóa tiềm năng kinh doanh của mình.
Quy tắc 3: Bảo vệ vốn giao dịch của bạn
Tiết kiệm đủ tiền để tài trợ cho một tài khoản giao dịch cần rất nhiều thời gian và công sức. Nó thậm chí có thể khó khăn hơn nếu bạn phải làm điều đó hai lần.
Điều quan trọng cần lưu ý là bảo vệ vốn giao dịch của bạn không đồng nghĩa với việc không bao giờ trải qua giao dịch thua lỗ. Tất cả các trader đều có giao dịch thua lỗ. Bảo vệ vốn đồng nghĩa với việc không chấp nhận những rủi ro không cần thiết và làm mọi cách có thể để duy trì hoạt động kinh doanh buôn bán của mình.
Quy tắc 4: Chỉ sẵn sàng đánh đổi những gì bạn có thể chấp nhận để mất
Trước khi bạn bắt đầu sử dụng tiền mặt thật, hãy đảm bảo rằng tất cả số tiền trong tài khoản giao dịch đó thực sự có thể tiêu được. Nếu không, nhà giao dịch nên tiếp tục tiết kiệm cho đến khi hết.
Tiền trong tài khoản giao dịch không nên được phân bổ cho học phí đại học của con cái hoặc trả tiền thế chấp. Các nhà giao dịch không bao giờ được cho phép mình nghĩ rằng họ chỉ đơn giản là đang vay tiền từ những nghĩa vụ quan trọng khác.
Mất tiền đã là đủ đau thương. Nó thậm chí còn hơn thế nếu đó là vốn mà ngay từ đầu lẽ ra không bao giờ nên mạo hiểm.
Quy tắc 5: Luôn sử dụng lệnh cắt lỗ
Cắt lỗ là mức rủi ro được xác định trước mà nhà giao dịch sẵn sàng chấp nhận với mỗi giao dịch. Mức cắt lỗ có thể là số tiền hoặc tỷ lệ phần trăm đô la, nhưng dù bằng cách nào thì nó cũng giới hạn mức độ tiếp xúc của nhà giao dịch trong quá trình giao dịch. Việc sử dụng lệnh cắt lỗ có thể giúp bạn bớt căng thẳng khi giao dịch vì chúng ta biết rằng mình sẽ chỉ mất x số tiền trên bất kỳ giao dịch nhất định nào.
Lý tưởng nhất là có thể thoát khỏi tất cả các giao dịch với lợi nhuận, nhưng điều đó không thực tế. Hãy sử dụng một lệnh dừng lỗ bảo vệ giúp đảm bảo rằng các tổn thất và rủi ro được hạn chế.
Quy tắc 6: Biết khi nào nên dừng giao dịch
Có hai lý do để ngừng giao dịch: một kế hoạch giao dịch không hiệu quả và một nhà giao dịch không hiệu quả.
Một kế hoạch giao dịch không hiệu quả cho thấy tổn thất lớn hơn nhiều so với dự đoán trong quá trình thử nghiệm trước đây. Điều đó xảy ra do thị trường có thể đã thay đổi, hoặc sự biến động có thể đã giảm bớt. Vì bất cứ lý do gì, kế hoạch giao dịch chỉ đơn giản là không hoạt động như mong đợi. Đã đến lúc đánh giá lại kế hoạch giao dịch và thực hiện một vài thay đổi hoặc bắt đầu lại với một kế hoạch giao dịch mới.
Nhà giao dịch không hiệu quả là người lập kế hoạch giao dịch nhưng không thể thực hiện theo kế hoạch đó. Căng thẳng, thói quen xấu và thiếu hoạt động thể chất đều có thể góp phần gây ra vấn đề này. Một nhà giao dịch không ở trong tình trạng cao điểm để giao dịch nên cân nhắc việc nghỉ ngơi. Sau khi đã xử lý xong mọi khó khăn, thách thức, thương nhân có thể quay trở lại kinh doanh.
Quy tắc 7: Tiếp tục giao dịch theo mục tiêu
Hãy tập trung vào bức tranh lớn khi giao dịch. Một giao dịch thua lỗ không nên làm chúng ta ngạc nhiên. Đó là một phần của giao dịch. Giao dịch thắng lợi chỉ là một bước trên con đường dẫn đến kinh doanh có lãi. Chính lợi nhuận tích lũy tạo ra sự khác biệt.
Một khi nhà giao dịch chấp nhận thắng và thua như một phần của công việc kinh doanh, cảm xúc sẽ ít ảnh hưởng hơn đến hiệu suất giao dịch. Điều đó không có nghĩa là chúng ta không thể hào hứng với một giao dịch đặc biệt hiệu quả, nhưng chúng ta phải nhớ rằng giao dịch thua lỗ không bao giờ là không thể.
Đặt mục tiêu thực tế là một phần thiết yếu của việc duy trì giao dịch trong quan điểm. Doanh nghiệp của bạn sẽ kiếm được lợi nhuận hợp lý trong một khoảng thời gian hợp lý. Nếu bạn kỳ vọng trở thành triệu phú vào ngày mai, bạn đang tự đặt mình vào thất bại.
Lời kết
Trên đây là toàn bộ những thông tin để trả lời câu hỏi Trader là gì? cũng như những lưu ý để có thể trở thành một trader thành công. Đây là một ngành nghề rất có tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên nếu cảm thấy phù hợp hãy đầu tư vào nó. Chúc bạn thành công!
